Comment investir en bourse quand on débute ? Toutes nos astuces
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Investir en bourse débutant : Comment investir dans la bourse quand on débute ?

Investir en bourse pour la première fois est une étape cruciale dans la vie de tout investisseur. C’est un peu le baptême du feu, le moment où une décision devenue mature se transforme en une action décisive.

Nous allons dans cet article vous accompagner à franchir le pas dans les meilleures conditions. Il ne vous restera plus qu’à agir.

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Actualisé le 21 octobre 2022 par Panny Dorush

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Investir en bourse débutant : Pourquoi investir en bourse ?

Si vous avez décidé de vous lancer dans la création d’un portefeuille de produits financiers, il peut sembler tout naturel de se tourner vers la bourse. Car évidemment, celle-ci fait partie de notre histoire économique et, depuis des siècles, c’est l’endroit où les fortunes se font et se défont, là où se rencontrent tous les acteurs du marché. 

Aujourd’hui, si vous êtes débutant et que vous souhaitez investir en bourse, il est important, devant l’étendue du choix des produits financiers qui s’offrent à vous, de commencer avec une ligne directrice simple afin d’orienter votre investissement au mieux de vos intérêts. 

Tout d’abord, avant même de passer votre premier ordre d’achat, il sera intéressant pour vous de clarifier votre objectif, savoir pourquoi vous allez investir en bourse débutant, et comment vous pourrez réaliser votre projet.

C’est évidemment vous qui allez définir le “Pourquoi”, et nous, nous allons essayer de vous aider à apprendre le “Comment” en tant que débutant investir en bourse, pour vous permettre de bien commencer à construire un portefeuille boursier qui vous convient.

En général, sur le spectre des motivations des investisseurs débutants et confirmés, on peut trouver le souhait de se préparer à l’avenir et commencer à valoriser un capital sur le long terme. Ou bien, à l’autre extrémité, on trouvera le fait que vous désirez profiter d’une rentrée de liquidités pour placer cet argent sur des produits plus risqués, mais plus rémunérateurs, à court terme. Entre les deux, tous les mixes sont possibles.

Quelle que soit votre motivation, vous trouverez toujours,un moyen d’investir en bourse débutant, en fonction de votre projet personnel. Il vous faudra simplement acquérir quelques connaissances de base, qui vous permettront de savoir sur quel type de produit il vous faudra investir. Car il y a une grande diversité de possibilités d’investissement, qui peut aller de l’assurance vie, ou PEA, aux ETF et autres obligations, en passant par toute une gamme d’actions qui pourront vous permettre d’établir une stratégie, et de construire un portefeuille à la hauteur de votre projet.

Lorsqu’on est un investisseur débutant, la bourse semble aujourd’hui le meilleur endroit pour faire ses premiers pas. Car l’accessibilité est maintenant grandement facilité, et c’est bien là que vous allez trouver le plus grand choix d’entreprises sur lesquelles investir, le panel le plus attrayant d’actifs financiers. Et, vous pourrez y accéder simplement, soit directement via un courtier en ligne, soit via votre conseiller financier de votre banque.

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Combien investir en bourse en tant que débutant ?

La règle établie en matière d’investissement lorsque l’on débute peut tout simplement se résumer en une phrase : N’investissez que ce que vous êtes prêts à perdre. 

En effet, pour tout investissement en bourse, il faut savoir que la performance est liée aux risques, que ce risque soit en rapport avec le secteur d’activité, ou lié aux aléas de la politique d’un pays ou d’une zone géographique. Le risque en matière d’investissement est toujours présent. Donc le mieux pour débuter, c’est d’investir uniquement un capital dédié à la spéculation, en toute connaissance des risques que cela comprend.

Pour faciliter les choses, vous pouvez aussi choisir d’investir en DCA, c’est-à-dire petit à petit, régulièrement. Cela vous permettra de lisser votre investissement, et ainsi réduire les risques liés à la volatilité du marché.

Bien sûr tout cela dépend principalement de votre profil investisseur, et si le risque ne vous fait pas peur, vous pouvez miser tout votre capital si vous le souhaitez. 

Quel type d’action acheter pour un débutant ?

Quand vient le moment de faire un choix d’achat d’action parmi une multitude de propositions, avant de se décider il est en général préférable de définir un contexte, une direction globale à donner à votre portefeuille. Ainsi, non seulement cela facilitera vos choix d’actions à acheter, mais ça vous permettra aussi d’avoir un horizon à long terme. Et, si vous vous y tenez, cela vous aidera à investir progressivement, sur des bases solides, avec une meilleure maîtrise de vos émotions.

Dans un premier temps, par exemple, vous pourriez distinguer les options qui s’offrent à vous en fonction de simples critères comme :

  • Le secteur d’activité
  • La zone géographique
  • La capitalisation boursière
  • Le prix
  • Le rendement de l’entreprise

Cela peut être un point de départ à la prise de décision, et au savoir comment investir en bourse débutant. Et, pour ajouter à ces critères des évaluations plus précises, Il vous faudra effectuer des recherches sur les actions que vous convoitez

Toutefois, il existe des produits financiers qui pourront retenir votre attention grâce à leur régularité de rapport et leur notoriété. Des actions qui ont fait leurs preuves et qui rapportent des dividendes quelques soient les fluctuations du marché. Des actions pour de l’investissement les yeux fermés, en quelque sorte.

En effet, sachez qu’en matière d’action boursières il existe une classe supérieure aux autres, la ligue des champions des sociétés à dividendes, le carré d’excellence qui rapporte sans discontinuer depuis des décennies. Il s’agit de ce qu’on appelle les actions Aristocrates, aussi appelées Dividend Aristocrats. 

Pour entrer dans ce cercle très fermé des actions Aristocrates, il faut que les sociétés émettrices répondent à quelques critères de très haut niveau.
Pour les États-Unis nous avons ces critères :

  • Hausse du dividende depuis 25 ans plus
  • Volume d’échanges quotidiens supérieur à 5 millions de dollars
  • Capitalisation boursière supérieure 3 milliards de dollars

Sans surprise, vous retrouverez dans la liste des actions Aristocrates des sociétés comme Coca-Cola, Mcdonald’s ou encore Walmart. Et, Il faut savoir que pour la France et l’Europe les critères sont un peu différents. En particulier en ce qui concerne la période de hausse (ou de stabilité) minimum, qui est de 15 ans (hors Covid) au lieu de 25. 

Vous retrouverez donc une partie des grandes sociétés du CAC 40 comme, par exemple, Hermès International, Essilor International, Total Energie ou Vinci. Et, l’avantage d’investir dans une action Aristocrate française ou européenne, c’est qu’elle est qualifiée pour faire partie de votre PEA

Ces actions peuvent évidemment constituer une bonne opportunité pour commencer à investir en bourse débutant. Mais, vous pouvez également, dans le même état d’esprit de pérennisation initiale de votre portefeuille, choisir la solution d’investir dans des ETF.

En effet, les ETF peuvent constituer un produit financier idéal pour débuter, car il s’agit de fonds indiciels qui suivent l’évolution d’un indice boursier le plus fidèlement possible, à la hausse comme à la baisse, comme le CAC40, ou le NASDAQ. 

Ainsi vous n’aurez pas à analyser par vous-même toutes les actions, et vous pourrez miser en une seule fois sur l’indice d’un large panel d’actions de premier ordre. Investissez dans des EDF grace au broker capital.com :

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Quels sont les différents moyens d’investir en bourse débutant

Lorsqu’on souhaite investir en bourse en tant que débutant, par définition on n’a pas encore eu le temps d’acquérir l’expérience et la confiance qui permettrait d’effectuer un placement rapidement et judicieusement. Dans ce cas, vous pouvez toujours souscrire une offre de gestion sous mandat qui délègue à votre courtier, ou autre professionnel de la finance, le soin de s’occuper de votre investissement, que ce soit un compte-titres, un PEA, ou une assurance vie. 

Toutefois, vous pouvez décider de déléguer tout ou partie de votre portefeuille. Et la granularité de la délégation se fera en fonction de votre profil d’investisseur. En effet, il s’agit là non seulement d’évaluer votre niveau d’expérience, mais il s’agit aussi de savoir si vous aurez du temps à consacrer à vos investissements, ou bien simplement du temps à consacrer à votre apprentissage dans le domaine de la bourse et de la finance.

En matière de gestion de portefeuille boursier à long terme, Le profil de l’investisseur peut se catégoriser ainsi :

  • L’investisseur passif, C’est celui qui préférera, soit déléguer entièrement son investissement, soit tout simplement étaler son Investissement sur le plus large choix possible d’entreprises. Une diversification à l’extrême qui lui permettra de diluer les risques et la perte. Ainsi, une fois l’investissement accompli, ce type d’investisseur pourra simplement revenir de temps à autre pour consulter les évolutions.
    On pourrait comparer ce type de pratique à celle employée par un pêcheur qui déploie une multitude de cannes à pêche. Il pourrait aussi choisir d’investir dans des ETF, une démarche similaire.
  • L’investisseur actif, c’est celui qui au contraire va prendre en main toutes les décisions, et qui choisira avec précision les meilleures actions à acheter, et qui consacrera assez de temps pour suivre le cours de ces actions et ainsi, comme pour du trading, il achètera au meilleur moment, si son expérience lui permet évidemment.

Dans le cas où vous déléguez toutes les tâches ayant attrait à la gestion de votre capital à un courtier professionnel de la finance, les frais relatifs à cette gestion seront évidemment plus importants que si vous décidez de prendre à votre compte une partie des décisions relatives à l’évolution de votre portefeuille.

Néanmoins, dans tous les cas, il sera préférable pour vous de maîtriser l’utilité et le fonctionnement des différentes grandes catégories de produits financiers. Succinctement, vous pouvez retenir ceux-ci :

  • Le PEA (Plan d’Epagne en Actions) est un choix intéressant pour investir en bourse débutant et bénéficier, après 5 ans, d’une réduction d’impôt accordée par l’État français. C’est un produit d’épargne réglementé, et plafonné à 150 000 euros, qui vous permet d’accumuler, et de gérer un portefeuille d’actions d’entreprises européennes.
  • Les ETF (Exchange Trade Fund) sont des paniers d’actions généralement composés d’actifs sectoriels, créés et gérés par un Fonds d’investissement. Il s’agit de Trackers qui cherchent à suivre l’évolution d’un indice boursier comme, le CAC 40, le S&P 500, le Nasdaq, etc.
  • L’Assurance Vie, c’est le premier produit d’épargne en France, 32 % du patrimoine financier des Français. Il est particulièrement adapté à l’investissement de long terme et il permet à l’épargnant d’investir son argent sur de nombreux supports tels que des fonds en euros, ou des SICAV, sans plafond.
  • Le Compte Titre Ordinaire (CTO) vous permet de gérer tous vos investissements et de passer des ordres de bourse. Il peut être compris comme une enveloppe globale d’une grande souplesse, un contenant d’actifs financiers, aussi divers que :
    • Actions
    • Obligations
    • Bons de souscription
    • ETF
    • Actions de SICAV (Société d’Investissement à CApital Variable)

Comment faire mon premier investissement boursier ?

Aujourd’hui la bourse vous permet d’investir sur les plus grandes places de marché mondiales facilement. Car, depuis septembre 2000, on a pu voir successivement les différentes places de marché européennes fusionnées pour devenir Euronext. Et depuis 2007, Euronext a fusionné avec le New York stock exchange (NYSE) ouvrant ainsi de nouveaux horizons, et facilitant aux investisseurs français l’accès aux marchés européens et américains.

Par conséquent, il n’a jamais été aussi facile d’accéder aux marchés boursiers. Néanmoins, il vous faudra trouver un broker, via votre établissement bancaire, votre société d’assurance, ou directement en ligne auprès de sociétés comme :

  • Boursorama
  • Fortuneo
  • Degiro
  • Bourse Direct

La liste est longue et nous vous conseillons, pour plus de précisions, de comparer ces établissements avant de vous engager.

De plus, n’hésitez pas à entreprendre par vous-même des recherches sur les entreprises dans lesquelles vous souhaitez investir, et sur les différents produits existants sur le marché, vous aurez tout à y gagner.

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FAQ : investir en bourse débutant

Quelles actions acheter pour débuter ?

Le plus simple est d’acheter des valeurs sûres, comme les actions Aristocrates, ou bien des ETF.

Quel montant minimum pour investir en bourse ?

Si vous voulez minimiser les risques, n’investissez ce que vous êtes prêts à perdre. Vous pouvez également investir petit à petit, chaque semaine, chaque mois, selon votre capacité, à votre rythme.

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