ETF Bourse | Faut-il investir dans les ETF en 2022 ?

ETF Bourse : Faut-il acheter des ETF en 2022 ?

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Les ETF (Exchange-Traded Fund) en bourse (aussi appelés « trackers » ou « fonds indiciels ») constituent un fonds qui réplique un indice boursier. Ils ont été créés aux États-Unis au milieu des années 1990 et sont présents sur le marché européen depuis les années 2000. Que sont les ETF ? Pourquoi et comment en acheter ? Notre réponse dans cet article.


ETF Bourse : qu’est-ce que c’est ?

Les ETF en bourse facilitent l’investissement car il s’agit d’un produit idéal pour constituer rapidement un portefeuille boursier diversifié.

Avec les ETF, vous pouvez investir dans le monde entier (ETF World), en Europe, aux USA (ETF S & P 500) ou en France (CAC 40). Avec un seul ordre, vous pouvez investir sur tout le CAC 40, le Nasdaq ou le S & P 500 par exemple. Compte tenu du fait qu’un ETF ne fait que répliquer un indice, cela lui vaut l’appellation de fonds passif qui s’oppose ainsi au fonds d’investissement actif qui font eux des « paris » dans leur gestion.

Prenons un exemple concret avec l’ETF CAC 40. Vous souhaitez investir sur de grandes entreprises françaises et les titres du CAC 40 retiennent votre attention ? Mais en tant qu’investisseur débutant en bourse, vous ne savez pas sur quels titres vous positionner ? L’ETF CAC 40 est alors la solution idéale. Vous pouvez aussi consulter notre avis Etoro pour comprendre comment acheter facilement un ETF sur ce broker.

À la place d’acheter sans conviction quelques actions qui composent l’indice CAC 40, acheter l’ETF CAC 40 vous permet de reproduire la performance de l’indice CAC 40 et donc des 40 actions qui composent l’indice. Vous avez donc la possibilité en investissant sur l’ETF CAC 40 de diversifier votre investissement et en plus cela vous est très pratique dans le sens où vous n’avez pas à passer 40 ordres chez votre courtier. C’est l’ETF CAC 40 qui le fait pour vous ! En une seule opération, vous achetez tout le CAC 40 ! C’est la même chose pour le Nasdaq, l’Indice World…

L’ETF en bourse est parfaitement adapté aux investisseurs individuels et passifs qui n’ont que très peu de temps à consacrer à leurs investissements boursiers. Il est préférable pour ce type d’investisseur d’investir sur un ETF en bourse plutôt que d’investir sans réelle réflexion sur une société exposée à des aléas de toutes sortes (risque managérial, crise, changement de loi…). Les ETF en bourse permettent de limiter les risques aux investisseurs les moins chevronnés.

Avec les ETF, vous pouvez investir dans toutes les régions du monde : Etats-Unis, Europe, Asie, Japon, pays émergents… Ainsi vous pouvez cibler un pays en particulier ou une zone géographique, ou un continent voire le monde entier en investissant sur un seul ETF. Les ETF ne font pas que reproduire les grands indices mondiaux. Ils vous donnent également la possibilité de vous positionner sur des secteurs spécifiques grâce aux ETF sectoriels comme l’énergie, les matières premières… Ce sont les ETF de deuxième et troisième générations. Ils permettent là aussi de se positionner sur tout un secteur sans avoir à choisir quelques valeurs.

Nous recommandons aux débutants d’utiliser la plateforme eToro pour acheter des ETF :

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Pourquoi investir dans des ETF ?

Avant les EFT, la méthode classique pour investir en Bourse consistait à acheter une à une les différentes actions qui composaient un indice boursier.

Cela entraînait un investissement élevé, des frais de courtage importants et la nécessité d’une gestion semi-active afin de réagir aux événements qui influent sur la composition de l’indice boursier.

Investir en Bourse dans des ETF vient combler ces lacunes et présente de nombreux avantages :

La diversification : Les ETF en bourse permettent de se constituer un portefeuille boursier diversifié. Avec les ETF, vous pouvez investir sur l’ensemble des marchés financiers tout en limitant le nombre de transactions.

La liquidité : les ETF sont aussi plus liquides que les fonds d’investissement traditionnels, car ils se négocient comme des actions en bourse.

Les coûts réduits : les ETF font l’objet d’une gestion passive et sont donc soumis à des frais moins élevés que les fonds d’investissement. Les frais de gestion d’un ETF se situent généralement autour de 0,20 – 0,30 % par an. Par ailleurs en tant que fonds, les ETF ne sont pas soumis à la taxe sur les transactions financières (TTF).

Il est possible d’investir en ETF via différentes enveloppes : plan d’épargne actions (PEA), assurance vie et compte titre ordinaire (CTO).

Fiscalement, le PEA et l’assurance vie sont les meilleurs choix.

Nous tenons à vous informer que si investir dans les ETF peut s’avérer rentable, comme tout investissement cela n’est pas sans risque. Nous vous recommandons d’investir uniquement dans des produits financiers qui correspondent à vos connaissances et à votre expérience.

Pour investir facilement dans les ETF, eToro est le choix de la rédaction :

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Où et comment investir dans les meilleurs ETF en 2022 ?

Vous souhaitez vous constituer un portefeuille ETF en 2022 mais vous ne savez pas comment faire ?

Sachez que c’est très simple en passant par une plateforme de trading en ligne comme eToro qui propose un large choix d’ETF et des frais de courtage réduits :

1. Rendez-vous sur la page d’accueil d’eToro et cliquez sur le bouton « Rejoignez Maintenant » ;

2. Répondez aux informations demandées et suivez les différentes étapes. La plateforme vous demandera également de répondre à quelques questions afin de définir votre profil d’investisseur.

Une fois le compte ouvert, il faudra l’approvisionner avant de pouvoir investir.

Pour investir ou trader des ETF, rendez-vous sur la page ETF dans la section « Marchés ». Vous accéderez à la liste de l’ensemble des ETF disponibles sur eToro et pourrez sélectionner vos investissements.

Si vous êtes un fin connaisseur des EFT et que vous savez déjà dans quel ETF vous souhaitez investir, vous pouvez utiliser la barre de recherche.

Dans le cas contraire, eToro vous propose de copier les portefeuilles EFT de traders plus expérimentés grâce à la fonction CopyTrader. C’est une manière simplifiée d’acheter des ETF sans devoir se préoccuper de comment choisir les ETF, de quoi rendre l’investissement en EFT accessible à tous ! De plus, que la plateforme eToro applique 0 % de commission lorsque vous achetez des ETF sans effet de levier (retrouvez la grille des frais dans notre review eToro). Enfin, le dépot minimum est de 45€ seulement ! Cliquez ici pour en profiter :

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Quels sont les meilleurs ETF Bourse pour investir en 2022 ?

Meilleurs ETFs

Si vous débutez dans l’univers ETF, trouver les meilleurs ETF peut sembler difficile.

En effet, il y a énormément de trackers disponibles sur le marché. Voici quelques bons ETF à suivre pour les débutants. Avant de rentrer dans le vif du sujet, deux conseils importants pour les débutants en EFT.

1. Préférez un ETF avec une présence géographique large ;

2. Préférez un ETF affichant une croissance relativement stable (certains débutants en ETF ont tendance à liquider leurs positions au moindre mouvement).

ETF en bourse

Il s’agit des ETF de première génération qui permettent de répliquer les grands indices boursiers.

Au tout début, il n’était possible que d’investir dans les grands indices boursiers américains seulement (S & P 500, Nasdaq…).

Aujourd’hui, tous les grands indices boursiers mondiaux sont accessibles et les Français privilégient tout particulièrement les ETF leur permettant de se positionner sur le CAC 40.

ETF PEA

Vous pouvez investir en trackers sur un plan d’épargnes en actions (PEA).

Le plan d’épargne en actions (PEA) est une excellente option à privilégier en raison d’une fiscalité avantageuse (taux de Flat-tax moins élevé) et aussi de frais réduits à long terme.

Pour l’ETF PEA, vous ne payez pas de frais de gestions annuels.

ETF Lyxor

Les ETFs Lyxor sont des fonds français ou luxembourgeois agréés respectivement par l’Autorité des marchés financiers, nous retrouvons des ETFs Lyxor dans les matières premières tel que le Lyxor CRB (énergie, agricole, métaux de base, métaux précieux, bétail).

Un autre ETF Lyxor se concentre par exemple sur l’énergie et les métaux.

ETF CAC40

C’est un fonds investi dans les quarante valeurs de l’indice français, ce qui lui permet de répliquer parfaitement sa performance.

Il permet aux investisseurs d’accéder aux plus grandes valeurs de l’économie française.

Il est bon de préciser que pour acheter des parts d’un ETF CAC 40, il est nécessaire d’ouvrir une enveloppe fiscale.

Il en existe 3 : le compte titre (CTO), le PEA ou l’assurance vie.

Le compte titre est l’enveloppe la plus flexible pour investir en Bourse mais elle ne bénéficie d’aucun avantage fiscal. Tous les dividendes sont taxés à 30 %. Un PEA est plus intéressant fiscalement si le plan est notamment maintenu au moins 5 ans. Les dividendes sont là taxés à hauteur de 17,2%.

Et enfin l’assurance vie qui bénéficie d’un avantage fiscal en fonction de sa durée de détention.

Pour les débutants, le meilleur broker pour investir en ETF est eToro :

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ETF SP500

Avec cet ETF, il s’agit d’investir dans l’économie américaine. Il mesure la performance des 500 plus grandes capitalisations boursières américaines.

L’ETF S & P 500 comme les autres ETF en bourse répliquent un indice boursier, dans le cas le S & P 500.

C’est Standard & Poor’s qui est responsable de calculer l’indice. Il est possible d’investir dans un ETF S & P 500 depuis un CTO, un PEA ou une assurance vie.

ETF World

L’indice de référence pour cet ETF World se compose de plus de 1 500 actions, les plus importantes de 23 pays développés.

C’est un des placements préférés des adeptes de la gestion passive, cet ETF World permet en effet d’investir dans un panier contenant ces 1 500 actions.

ETF bitcoin

Cela est une révolution pour la reine des cryptomonnaies.

La communauté crypto attendait depuis 2018 l’arrivée aux USA d’un ETF bitcoin, c’est désormais chose faite depuis le 20 octobre 2021.

La cryptomonnaie est maintenant accessible à la Bourse de New-York à travers cet ETF bitcoin qui a pour nom : ProShares Bitcoin Strategy ETF désigné également par le sigle (BITO).

C’est une excellente nouvelle pour la démocratisation du bitcoin.

Les investisseurs américains pourront ainsi choisir d’investir dans le bitcoin via cet ETF.

Rappelons qu’il existe deux types d’ETF, à réplication physique comme dans le cas de l’ETF CAC 40 (il s’agira d’acheter toutes les actions qui composent l’indice) et le synthétique qui effectue une réplication indirecte, c’est-à-dire qu’il va investir dans une contrepartie, appelé dérivé comme les contrats futurs.

L’ETF bitcoin va détenir des contrats futurs sur la valorisation des bitcoin sur une durée donnée.

Les contrats futurs sont des instruments financiers utilisés pour anticiper les variations futures d’un actif sous-jacent (une action, un indice boursier).

Cela évite les complications de détenir de la cryptomonnaie en direct.

Un ETF Bitcoin fonctionne de la même manière qu’un fonds d’investissement. En passant par l’ETF, vous n’avez pas à vous soucier des tâches quotidiennes associées au commerce des cryptomonnaies (risques de sécurité concernant le stockage des cryptomonnaies notamment).

L’ETF ProShares Bitcoin Strategy (BITO) a rencontré un vif succès en atteignant 2 milliards de dollars d’actifs sous gestion en deux jours seulement. Il existe également d’autres ETF Bitcoin notables :

– Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) ;

– Objectif Bitcoin ETF (BTCC) ;

– Valkyrie Bitcoin Strategy ETF (BTF).

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FAQ : questions fréquentes sur les ETF en Bourse

Faut-il acheter des ETF en 2022 ?

Les principaux avantages des ETF sont la diversification, la liquidité, et les coûts réduits. Ils sont éligibles au PEA et permettent par exemple de s’exposer à des actions de tout un secteur d’activité ou zone géographique.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

En des termes simples, l’ETF est un fonds qui permet de s’esposer à plusieurs actions / actifs en même temps. Ils s’échangent comme des actions en bourse.

Comment acheter un ETF ?

Pour investir dans un ETF, rendez-vous sur une plateforme de trading fiable. Lsez notre article afin d’en savoir plus sur les brokers ETF.

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