XTB Avis : Est-ce un broker fiable pour investir en 2022 ?

logo XTB

Plusieurs brokers se hissent dans les premiers rangs du palmarès des meilleurs sur le marché financier. Parmi eux : XTB France. Cette société basée en Chypre opère légalement dans plusieurs pays en Europe, dont en France où elle détient une équipe en plein Paris. Cependant, ce broker est-il réellement fiable ? Combien coûte l’ouverture ? Peut-on apprendre à spéculer si l’on est débutant ? Voici des éléments de réponse et d’avis sur la plateforme XTB.

💲 Dépôt minimumPas de dépôt minimum requis
📊 Levier 1 : 30
📈 FraisTrès faible
🔍 RégulationACP – Banque de France
☞ Plateformes de trading Xstation 5
💳 Dépôt & RetraitVirement bancaire, carte de crédit et Paypal
🧐 Formations & TutosOui
📱 Appli mobile Oui : Xstation
📜 RésuméTrès bonne plateforme pour les pro comme les débutants. Frais très bas et outils d’analyse poussés.


Notre Avis 2022 sur XTB

X-Trade Brokers Dom Maklerski SA est une société de trading créée en 2002, et dont le siège social se trouve en Pologne. XTB France est enregistré auprès de l’ACPR, et fait également partie des brokers de l’AMF. La société vous propose un grand nombre de CFD tels que : Sanofi, ArcelorMittal ou Thales.

Tout comme sur Etoro, la société propose un compte démo pour les débutants au trading. Bien entendu, il est parfaitement possible d’ouvrir par la suite un compte réel.

Afin d’offrir une ambiance favorable aux opérations boursières à ses clients, XTB propose deux plateformes. La xStation 5 pour un usage sur ordinateur d’une part, et la xStation Mobile pour un usage sur tablette ou smartphone.

La plateforme XTB s’adresse aussi bien aux professionnels qu’aux débutants. Pour eux, XTB propose des contenus pédagogiques complets, dont les tutoriels en streaming avec des traders professionnels.

Autrement dit, XTB s’adresse à la plupart des investisseurs désireux d’acheter Bitcoin ou de placer leurs fonds dans des actions intéressantes. D’une part, XTB apparaît avantageux pour les pros de la gestion passive. Ces derniers peuvent notamment se construire un portefeuille stable sans s’acquitter de frais de courtage. D’autre part, XTB avis se révèle un bon deal pour les traders actifs qui trouveront ici l’effet de levier pour une prise de position à court ou moyen terme.

Ce que l’on aime :

  • L’inexistence de commissions sur les actions et les ETF (en direct) ;
  • La plateforme dotée de diverses fonctionnalités avancées ;
  • L’accès à des produits à effet de levier (CFD) sur divers actifs : matières premières, actions, cryptos, devises, ETF ;
  • Réductions de spreads et de commissions sur les CFD.

Ce que l’on aime moins :

  • La quantité limitée d’actions de petite taille ;
  • L’absence de fonds traditionnels ;
  • La non compétitivité des spreads sur les cryptomonnaies.

Qui est le broker XTB France ?

Créé en 2002, XTB France est arrivé dans l’Hexagone il y a seulement quelques années. Ce broker international change les donnés sur le marché financier en ne prélevant aucune commission sur les ETF et les actions.

XTB France propose deux types de compte en un. D’abord, le compte titres ordinaire qui vous permet de placer votre argent sur des fonds d’investissements cotés en bourse ou dans des actions. Ensuite, le compte de produits dérivés qui quant à lui vous permet d’investir avec un effet de levier.

Vous devez faire la différence entre ces deux types de compte d’où l’intérêt de cet avis sur XTB.

Comment s’inscrire sur XTB ?

L’inscription et l’ouverture de compte sur XTB avis sont simples, gratuites et rapides. Elles se font en moins d’un quart d’heure. Pour ce faire, rendez-vous sur le site web du broker ou téléchargez son application mobile xStation.

Une fois sur la page d’accueil, cliquez sur le bouton « compte réel ». Ensuite, complétez les champs requis par le formulaire.

Sachez qu’XTB propose 3 différents comptes afin que chaque niveau de trader y trouve son bonheur. Les comptes donnent alors accès à différentes catégories d’instruments. Dans le cas du compte démo par exemple, l’argent investi est virtuel. Outre le compte de démo, voici les autres comptes XTB disponibles :

  • Le compte à risque limité : ce compte convient aux débutants et investisseurs néophytes. XTB limite intentionnellement l’accès aux instruments spéculatifs et risqués. Des dispositifs protecteurs permettent de savoir préalablement la perte maximale pour chaque opération. Un montant qui ne dépasse pas le capital investi.
  • Le compte standard : il constitue l’offre standard et donne accès à une plus vaste gamme d’outils comparé au compte à risque limité. La protection est toujours en vigueur contre le solde négatif.
  • Le compte pro : il s’agit du compte premium de XTB conçu pour les profils de trader expérimentés. Le compte pro donne accès à tous les instruments, incluant les plus spéculatifs et les plus risqués.

Est-il facile de déposer sur XTB France ?

Dès le départ, XTB annonce la couleur : le broker européen n’impose aucun minimum de versement. Mais pas que :

La procédure d’ouverture de compte

Les brokers rivalisent en stratégie. XTB France ne déroge pas à la compétition. L’inscription se fait en ligne en quelques clics. Vous n’avez pas besoin d’envoyer un quelconque courrier. Par ailleurs, aucun premier versement n’est exigé de votre part.

Les versements sur votre compte XTB

Pour alimenter votre compte XTB, vous pouvez effectuer un virement depuis votre compte en banque ou verser de l’argent en utilisant votre carte bancaire. XTB accepte entre autres Visa, Master card, et Maestro. Vous pouvez aussi utiliser PayPal et Payu. Faites attention car PayPal prélève 1,89 % de frais.

Comment retirer ses gains sur XTB avis ?

Chez XTB, le retrait d’argent est simple et rapide. Il vous suffit d’aller dans votre Espace client pour retirer vos fonds.

Si vous désirez effectuer le retrait depuis votre compte de trading, il vous faut donc vous connecter à votre Espace Client. Une fois sur votre compte, appuyez sur le bouton « retraits ». Indiquez ensuite le montant à retirer et cliquez sur OK pour valider votre demande de retrait. Le retrait sur XTB est plutôt rapide, efficace et sécurisé.

Notre avis sur l’exécution des ordres sur XTB

Selon les utilisateurs habitués à la plateforme mobile de XTB, cette application ne convient pas au passage d’ordre en raison de sa lenteur. Pour exécuter des ordres, il est donc vivement conseillé d’opter pour l’utilisation de la plateforme sur ordinateur par l’intermédiaire du site web de la société.

Avis sur l’application mobile XTB

application xtb

xStation est la plateforme de trading de XTB. Le broker propose aux investisseurs d’y gérer leurs opérations, aussi bien depuis leur ordinateur que leur terminal mobile de type smartphone.

xStation mobile est plutôt avancée pour une plateforme pour terminaux mobiles. Vous aurez sans doute besoin de quelques jours pour vous y habituer, notamment pour se faire à l’idée de lire « STC » au lieu de « action ». La plateforme de trading privilégie effectivement le langage de la Bourse.

L’interface mobile du broker XTB permet de profiter de plusieurs fonctionnalités telles que :

  • Instruments graphiques développés ;
  • Flux d’actualités ;
  • Indicateurs de sentiments de marché ;
  • Sélecteurs de titres par des filtres ;
  • Adaptabilité des paniers de valeurs sur lesquels l’on souhaite faire des ordres groupés ;
  • Interface personnalisable.

La xStation offre plusieurs fonctionnalités de recherches de valeurs telles que la Screener d’Actions Celle-ci permet de trier et d’isoler les titres qui répondent à un profil précis. Le trader peut alors indiquer le revenu par action, le niveau de capitalisation, le rendement des fonds propres ou encore le niveau de dividendes.Il est même possible de trier selon la localisation géographique.

Par ailleurs, XTB avis est régulièrement récompensée pour la qualité d’exécution des ordres sur sa plateforme. De quoi intéresser les traders à opter pour XTB, sur ordinateur ou sur smartphone.

Quels sont les produits disponibles sur XTB avis ?

Fort de plusieurs produits, XTB avis propose entre autres les ETF sans commissions, les matières premières et aussi les CFD.

Les actions et les EFT sans commissions

Le broker XTB avis permet aux traders d’investir dans plus de 200 ETF et 2500 actions sans prélever de commissions.

Les ETF, également désignés sous le nom de « trackers », sont des fonds d’investissements cotés en bourse. L’avantage avec les ETF est de disposer d’un portefeuille d’investissement varié. Parmi les ETF sans commissions :

  • ETF EuroStoxx 600
  • ETF S&P 500
  • ETF monde
  • CAC 40
  • ETF sectoriels

Pour la plupart des investisseurs professionnels, la gamme d’ETF est suffisante. En matière de diversification, les propositions de XTB suffisent amplement.

Pour les inconditionnels de stock picking, l’accès aux petites sociétés est limité.

Les effets de levier avec les CFD

Les CFD ou Contract For Difference sont des produits financiers à effet de levier. Dans la pratique, vous pouvez investir dans l’achat de 5000 euros d’action avec 1000 euros. Vous gagnez alors un effet multiplicateur sur vos gains, mais aussi sur vos pertes.

Une autre opportunité avec les CFD est de pouvoir faire du commerce à découvert pour miser sur la baisse d’une valeur.

La majorité des actions disponibles auprès de XTB sont aussi accessibles sous forme de CFD. Vous avez aussi la possibilité d’acheter des ETF par l’intermédiaire de CFD.

Dans tous les cas, soyez vigilants avec les CFD qui sont des produits dérivés de nature complexe. Ils présentent en effet un risque élevé de perte en capital à cause de l’effet de levier.

De la diversification : Forex, cryptomonnaies, matières premières

Outre les CFD et les ETF, vous pouvez également spéculer sur d’autres types d’actifs tels que les devises, les cryptomonnaies et les matières premières.

A ce propos, vous pouvez investir dans le pétrole par le biais de XTB ou acheter de l’or papier. De la même manière, vous pouvez acheter des actifs tangibles tels que le nickel, le zinc, le café et bien d’autres encore.

Pour ce qui est de la cryptomonnaie et des devises, la plateforme XTB vous propose 57 paires de devises et 26 cryptomonnaies. Si vous voulez du Bitcoin, rendez-vous donc sur XTB.

Quels sont les outils disponibles sur la plateforme de trading XTB ?

En termes d’outils d’analyse, la plateforme xStation 5 de XTB n’en découd pas. Grâce aux instruments, les traders peuvent mettre au point préalablement une stratégie de trading. Les outils suivants en font partie :

  • Plus de 34 indicateurs de sentiment de marché
  • les outils Fibonacci
  • La ligne de régression
  • La croix
  • La fourche d’Andrew
  • Les outils des vagues d’Elliott

Les outils Fibonacci

Le retracement Fibonacci est un instrument puissant et très populaire auprès des traders chevronnés. Il souligne les niveaux probables de retracement des mouvements prix initial d’un marché. Les retracements Fibonacci exploitent des lignes horizontales pour localiser les zones de résistance ou de support à des niveaux clefs.

La ligne de régression

La ligne de régression est une droite qui estime les points individuels de données. En général, elle est employée pour définir le nombre de facteurs spécifiques qui ont une influence sur les mouvements de prix d’un actif.

La croix

Cet outil permet de surveiller un graphique particulier de manière plus attentive et d’y apporter une analyse des éléments comme fermés, ouverts, prix minimum ou maximum, etc. La croix permet d’estimer la longueur du mouvement en temps ou en pips.

La fourchette d’Andrew

Pour les investisseurs habitués au trading, la fourchette d’Andrew est l’un des outils les plus populaires pour dévoiler des niveaux possibles de support et de résistance. Elle est semblable aux outils Fibonacci.

Les vagues d’Elliott

Chaque action est suivie par une réaction. Voilà le principe clé de l’indicateur des vagues d’Elliott. A ce propos, un lot de cinq vagues dans la direction de la tendance principale est succédé par trois vagues correctives.

Quels sont les frais sur XTB ?

Les contacts for difference ou CFD sont soumis à deux types de frais sur la plateforme de XTB. D’une part les commissions sur chaque ordre exécuté, et d’autre part les frais de financement. Ceux-ci sont prélevés si le trader conserve le titre d’un jour a l’autre. C’est pourquoi les frais de financement sont également connus sous le nom de « frais overnight ».

Les spreads et commissions

Dès que vous achetez des CFD sur actions chez XTB avis, une commission fixe de 0,08 % et un minimum de 8 euros par ordre est appliquée.

L’avantage chez XTB est que les commissions sont fixes contrairement à d’autres courtiers. Par ailleurs, la commission de 0,08 % est relativement moins cher qu’ailleurs. Toutefois, si vous voulez dépasser les frais minimum, il vous faut passer un ordre de 10000 euros.

La contrainte des commissions ne s’applique pas sur les autres actifs. XTB se rémunère avec un spread variable sur ces actifs-là. A titre de rappel, un spread se définit comme l’écart entre le prix de vente et le prix d’achat. Plus le spread est élevé, plus la marge du broker est élevée.

Dans tous les cas, les spreads chez XTB sont relativement abordables. Et même s’il n’est pas compétitif sur les cryptomonnaies, il se différencie de ses concurrents par rapport aux matières premières qui justifient un très bon spread.

Les frais de financement overnight

Les frais overnight sont indexés sur les taux interbancaires sur lesquels les brokers additionnent une marge supplémentaire. Sur ce point, XTB ne prélève pas beaucoup de marge sachant que ses frais sont inférieurs à la moyenne appliquée sur le marché.

Critique de XTB : une plateforme fiable et sécurisée ?

XTB est loin d’être une arnaque. Connu et présent dans 22 pays, le broker fait partie des plateformes de trading les plus utilisées.

Les licences de XTB en France et en Europe

Pour se conformer aux textes en vigueur en Europe, XTB est basé à Chypre pour y opérer. En d’autres termes, il est soumis au contrôle de l’autorité locale qui n’est autre que la CYSEC.

En outre, XTB a obtenu l’autorisation nécessaire pour pouvoir également exercer légalement en France, auprès de l’autorité prudentielle française ou ACPR.

Pour vous rassurer davantage, les fonds que vous déposez auprès de XTB sont placés dans un compte détenu auprès de la BNP Paris. Ce compte est garanti être dissocié et ségrégué des comptes de l’entreprise XTB. Aussi, si la XTB France fait faillite, votre argent vous revient en bonne et due forme.

Si la société venait tout de même à être insolvable, dans ce cas la National Depository for Securities Compensation Scheme vous rembourse à hauteur de 20100 euros.

La qualité du service client de XTB

Si vous rencontrez un quelconque problème technique, vous pouvez contacter un conseiller client de XTB par téléphone ou par mail. D’ailleurs, l’assistance à la clientèle est disponible 24h/24 du lundi au vendredi.

Aux vues de son gain de notoriété, le nombre de clients de XTB a connu une hausse significative. Ce qui vaut un certain délai d’attente de réponse du côté de l’assistance technique. Comptez donc moins d’une minute pour qu’un conseiller client prenne en charge votre appel.

Côté réputation, le verdict est sans appel : XTB avis est un broker fiable. En effet, elle possède une équipe française déployée dans la capitale parisienne, plus précisément dans le 8è arrondissement. Le broker est aussi présent dans plus d’une vingtaine de pays.

La sécurité des fonds et des données clients

L’argent des clients est placé dans un compte bancaire indépendant de celui de la société XTB. La ségrégation des comptes pour les clients confirme la conformité de XTB aux textes légaux en vigueur.

XTB s’assure également de la sécurisation des fonds des clients par le National depository for securities compensation scheme. Ainsi, les clients pourront être remboursés en cas d’insolvabilité du broker.

L’avis des clients de XTB France

Qui de mieux que les clients pour confirmer la fiabilité d’un broker. Les avis XTB des clients convergent vers la satisfaction avec une note de 4,1/5 sur Trustpilot et Google. L’application Mobile de XTB est notée 4,4/5 sur Playstore.

Cependant, certains clients déplorent la lenteur de l’application mobile. Il semblerait d’après les avis sur XTB que l’application ne soit pas faite pour le scalping trading. Par conséquent, il est vivement recommandé d’opter pour l’application sur ordinateur pour passer un ordre. Mais pour consulter votre compte, vous pouvez utiliser l’application mobile.

Conclusion de notre test : avis XTB définitif

Concernant cet XTB avis, le broker détient plus de points positifs que de points négatifs. Nous sommes d’avis à ce que plusieurs points soient retenus. Des points qui constituent des atouts réels pour XTB :

  • Zéro commission sur les ETF
  • Zéro commission prélevés sur les actions
  • Fonctionnalités avancées
  • Performance et qualité de la plateforme
  • Variétés d’outils d’analyse graphique
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