Aave Crypto Avis : Faut-il investir dans AAVE en 2022 ?

📜 Nom (sigle) :	Aave (AAVE)
📈 Classement (market cap) :	47e
🔍 Fondateurs :	Stani Kulechov
✅ Création :	2017

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“Aave” signifie “fantôme” en finnois. C’est pourquoi le logo de cette crypto-monnaie est un petit fantôme souriant. Mais pourquoi un fantôme ? Tout simplement parce que Aave et son protocole de finance décentralisée (DeFi) se veulent entièrement transparents. 

Le protocole Aave est l’un des projets phares de la finance décentralisée. Depuis sa mise à jour V2 de fin 2020, beaucoup d’amateurs de crypto-monnaies ne jure plus que par Aave. Et pour cause : des innovations techniques facilitant le prêt et l’emprunt de crypto-monnaies ainsi que l’investissement. 

Par conséquent, la crypto-monnaie AAVE qui sert à la fois de token de liquidité et de gouvernance pour le protocole a vu son cours multiplié par 5 au cours de l’année 2021. 

Aave sera-t-il encore un leader de la DeFi en 2022 ? Qu’attendre de cette crypto-monnaie ? Représente-t-elle un investissement à fort potentiel ? Découvrez notre Aave crypto avis.  

Avis surAAVE actualisé le 12/08/2022.

Qu’est-ce que Aave (AAVE) ? Comment fonctionne cette crypto ? 

Le AAVE est la crypto-monnaie servant à la fois de liquidité et de “token de gouvernance” sur le protocole de finance décentralisé Aave. 

Un protocole de finance décentralisé est une infrastructure logicielle, programmée sur une blockchain, qui permet aux usagers de bénéficier de services financiers tels que des prêts, des emprunts, des produits dérivés d’investissement, etc. Imaginez une banque d’investissement transposée dans le monde des crypto-monnaies et ouverte à tous : c’est la finance décentralisée, généralement appelée par son acronyme DeFi. 

Sauf que dans le cas du protocole Aave, il n’y a pas de banquiers, ni aucune sorte d’intermédiaire. Entre les deux parties d’un prêt ou d’un contrat dérivé, il n’y a rien d’autre que du code, des smart contracts liés à des poches de liquidité. Dès lors que les conditions de collatéral, de remboursements, etc, sont respectées, tout le monde peut prêter et emprunter de l’argent sur Aave, sans avoir affaire au moindre intermédiaire. 

Aave crypto est au centre de ce système. Comme le protocole permet de prêter et d’emprunter toutes sortes de crypto-monnaies, le AAVE sert de liant afin d’assurer la liquidité de la plateforme. Cette crypto-monnaie est donc intrinsèquement liée au volume d’échange sur le protocole et aux smart contracts en cours. 

Comme de nombreux projets innovants du futur “Web 3”, l’internet des blockchains, la crypto-monnaie native de Aave sert également de token de gouvernance. C’est-à-dire que ses détenteurs deviennent de facto partie du board de décision du projet. Ils obtiennent une voix, qui leur servira à orienter le projet. Ainsi, plus vous avez de AAVE, plus vous avez intrinsèquement intérêt à ce que le projet prospère, et plus vous avez de poids dans les décisions concernant le projet.  

Aave avis : faut-il acheter la crypto Aave en 2022 ? 

La crypto-monnaie AAVE a fait un véritable bang en 2020 avant de performer en 2021. 

Difficile de croire qu’en janvier 2020, le cours Aave euro était d’un centime ! Un an plus tard, en janvier 2021, le prix du AAVE était monté à plus de 250 €. 2020 a été l’année de la DeFi. Les investisseurs ont réalisé le potentiel de ce secteur et les projets comme Aave ont vu leur cours multiplié par 25 000 en l’espace de quelques mois. 

Le cours AAVE dollar a ensuite grimpé jusqu’à $665, ce qui représente environ 520 €. Il est ensuite redescendu vers son cours du mois de janvier en fin d’année. Le cours a été fortement ballotté en 2021 avec les remous de l’écosystème DeFi, fortement pris à partie par des attaques de hackers désireux de s’enfuir avec la caisse. 

Ces fluctuations ont représenté une aubaine incroyable pour les traders qui ont pu bénéficier de nombreux mouvements hebdomadaires de plusieurs dizaines de points. 

Toutefois, la tendance pourrait changer en 2022 et Aave pourrait reprendre son ascension, avec des développeurs désormais en guerre contre les voleurs. Le protocole Aave et la DeFi en général font face à un défi en 2022 : celui de sécuriser ses systèmes. En cas de réussite, ce sera une victoire majeure, qui se traduira certainement par une explosion du cours. Avant une adoption de masse ? 

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Transparence et flexibilité : les atouts d’Aave dans la DeFi 

La crypto Aave incorpore dans son identité la notion de transparence. Pour son créateur, Stani Kulechin, Aave doit être entièrement transparent. Les mécanismes de gestion et d’exécution des smart contracts, qu’ils portent sur des crédits ou autres, doivent être clairs et transparents. 

C’est la même logique qui fut poursuivie fin 2020 avec la mise à jour V2 du protocole. Cette mise à jour constituait une révolution en termes de flexibilité : le protocole n’avait désormais plus besoin de garder en liquidité toutes les crypto-monnaies que les usagers emploient sur la plateforme. À la place, un pool de liquidité collatéralisé avec la crypto-monnaie AAVE ainsi que deux stablecoins permet de créer et exécuter toutes sortes de contrats sans avoir besoin que deux parties ne coïncident. 

Si par exemple vous avez 2 Bitcoins dont vous souhaitez tirer des intérêts, et que votre ami a besoin d’emprunter 1 Bitcoin, il fallait autrefois vous mettre en relation et choisir un smart contract qui fasse coïncider vos souhaits. L’emprunteur devait également collatéraliser son emprunt avec la même crypto-monnaie. Il n’était pas possible pour votre ami de déposer de l’Ether. 

Depuis la mise à jour V2, toutes ces limitations ont disparu. Les collatéraux sont libres et peuvent même être échangés avant retrait. Vous déposez du Bitcoin pour emprunter de l’Aave, et une fois le remboursement effectué, vous retirez de l’Ether. 

Cette flexibilité et la transparence du protocole sont naturellement de gros points forts d’Aave crypto. Aux balbutiements de la DeFi, ce sont deux éléments clés pour attirer les investisseurs et deux fondations à partir desquelles construire un protocole à la fois digne de confiance et d’intérêt. 

Aave, champion de la DeFi en 2020 

Avant même sa mise à jour V2, la crypto Aave était considéré par beaucoup d’investisseurs comme le fer de lance de la DeFi. Aave brille notamment par ses fonctionnalités uniques : 

• Le “flash loan” ou prêt éclair, un emprunt sans collatéral qui doit être remboursé dans un certain timing (dans le même bloc de transactions). L’emprunteur obtient une somme de crypto-monnaies dont il est libre d’usage à condition de la rembourser avant la fin de la transaction. Naturellement cela donne des emprunts très courts, dont l’intérêt est surtout pour les développeurs blockchain ; 

• La modularité des taux d’intérêts : les prêteurs peuvent choisir entre un taux d’intérêt fixe ou un taux d’intérêt variable indexé sur l’activité des usagers du protocole et de la demande. Cela garantit un équilibrage du marché et une plus grande fluidité ; 

• Les aTokens : c’est le secret du pool de liquidité multi-cryptos d’Aave. Les aTokens sont générés lors d’un dépôt par un prêteur. Si par exemple il dépose un 1 ETH, il reçevra 1 aETH, qui va s’apprécier. Lorsqu’il souhaite retirer ses Ethers et constate qu’il a désormais 1,5 aETH, il retire donc 1,5 ETH du protocole. 

Aave fut en 2020, de loin, le protocole de DeFi le plus utilisé et surtout le plus rentable, selon une étude du site CoinGecko. 

Notre opinion sur Aave crypto 

Notre Aave crypto avis : le protocole Aave et la DeFi étaient sous le feu des projecteurs en 2020. L’année suivante a été une année particulièrement éprouvante. Avec la popularité sont arrivés les hackers et les escrocs, et la DeFi a été mise à rude épreuve. 

De l’autre côté, ce sont les régulateurs qui se sont penchés sur la question de la licité des protocoles de finance décentralisé. Aave a joué la carte de sécurité en obtenant, dès 2020, un agrément auprès des autorités financières britanniques. 

2022 sera donc probablement l’année de la rédemption pour ce secteur. Les projets comme Aave sont désormais concentrés sur la sécurisation de leurs systèmes. L’enjeu est énorme, nous parlons de projets pouvant supplanter tout le marché des crédits aux particuliers et des instruments financiers de placement. C’est sur la DeFi que sont apparus la plupart des millionnaires crypto en 2020 et 2021, avec le “yield farming”, la chasse aux meilleurs taux d’intérêts. 

Notre prédiction Aave est donc conditionnée à l’aptitude des développeurs à trouver les failles avant les pirates et à offrir l’environnement DeFi le plus rentable et le plus facile d’emploi. Présentement, Aave est surperformant et peu victime d’assauts malhonnêtes. Ce n’est pas l’un des projets leaders de la DeFi pour rien. C’est pourquoi nous sommes confiants que la valeur Aave va performer en 2022. 

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Où et comment acheter Aave (AAVE) en 2022 ? 

AAVE crypto est devenu un incontournable, fin 2020. Par conséquent, cette crypto-monnaie en forte demande a été listée chez de nombreux courtiers et plateformes de trading. 

La solution “native” pour acheter la crypto AAVE est via un wallet Ethereum. Cette solution est seulement recommandée à ceux qui souhaitent utiliser le protocole eux-mêmes. Aave est construit sur Ethereum et souffre par conséquent des frais très élevés de cette blockchain. 

A l’aide d’un wallet Ethereum, software ou hardware, il est possible d’acheter du AAVE directement sur la plateforme, ou d’en obtenir par échange d’une autre crypto-monnaie sur une plateforme d’échange décentralisée telle que Uniswap ou PancakeSwap. 

Dans un objectif d’investissement, il est préférable d’investir dans AAVE crypto par le biais d’une plateforme de trading centralisée. Ce peut être chez un spécialiste en crypto-monnaies comme, Paymium, Crypto.com et Coinbase ou sur une plateforme de trading comme Capital.com ou eToro. Nous vous invitons également à vous référer à notre Binance avis pour plus d’informations. Voici notre sélection des meilleurs sites pour investir :

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Ces plateformes vous permettent d’acquérir du AAVE qu’ils ont en réserve, vous épargnant ainsi les frais de transactions (“gas fees”) inhérents à la blockchain Ethereum. Vous bénéficierez également d’une plus grande flexibilité et d’un meilleur prix lorsqu’il s’agira de verrouiller vos gains sur cette crypto-monnaie. 

Cours Aave : Analyse 2022 & Prévisions 

Aave prédiction : quelle trajectoire pour le cours Aave en 2022 ? 

La crypto Aave est un fer de lance à la fois de la finance décentralisée, de l’écosystème Ethereum et des crypto-monnaies en général. 

Cela en fait un actif clé, comme nous l’avons observé en 2021 avec des mouvements de prix qui suivaient les tendances liées à Ethereum, aux événements touchant la sphère de la DeFi ainsi qu’au marché des crypto-monnaies. 

Par ailleurs, on dit souvent que la plupart des crypto-monnaies, y compris Ethereum et donc Aave, sont impactés par les mouvements de prix du Bitcoin. Il est donc recommandé de garder un œil sur les cours BTC et ETH sur Coinmarketcap ou tout autre agrégateur d’informations financières sur les crypto-monnaies. 

Comment est fixé le prix Aave (AAVE) ? 

Comme tout actif librement échangé, le prix de Aave est déterminé par l’offre et la demande. Plus l’actif est recherché par les investisseurs et les usagers du protocole et plus son prix augmente. Cela explique la démultiplication hallucinante du cours Aave au cours de la fin d’année 2020, lorsque les investisseurs se sont rués sur cette valeur. 

News & Actualités Aave influant sur le cours 

L’offre et la demande en Aave est donc directement conditionnée au sentiment des investisseurs et des crypto-enthousiastes vis-à-vis du projet. Cela implique une forte corrélation avec l’actualité du secteur de la DeFi et des crypto-monnaies en général. 

Lorsque l’on étudie les actualités au sujet de la DeFi, il est important de garder à l’esprit que nous ne parlons pas que d’évolutions techniques et de sécurité des fonds. La DeFi étant une alternative au système bancaire, les régulateurs dans le monde entier se penchent très sérieusement sur le sujet afin d’éviter certains abus. Cette forte pression réglementaire est très certainement responsable de la stagnation des cours des valeurs liées à la DeFi en 2021. 

Enfin, Aave crypto étant programmé sur la blockchain Ethereum, les nouvelles concernant cette dernière affectent indirectement le cours Aave. De même que les mouvements du Bitcoin affectent ceux d’Ethereum. Cela implique que les news importantes vis-à-vis des crypto-monnaies en général auront un impact sur Aave et son prix. 

Aave Prédiction : AAVE peut-il revenir à 500€ ? 

Notre Aave crypto avis : le protocole Aave a fait l’effet d’une bombe lorsque le grand public l’a découvert fin 2020. Une infrastructure fluide, efficiente et transparente qui offre ses premières lettres de noblesse à la finance décentralisée. 

Nous observons qu’en 2021, cette croissance exponentielle et ce potentiel inouï a été ralenti par d’inévitables complications : les attaques sur les protocoles DeFi et le poids des législateurs. 

Il est évident qu’une fois ces deux boulets détachés du pied de la DeFi, les projets comme Aave crypto se retrouveront lancés à pleine vitesse vers ce qui pourrait être une adoption de masse. La finance décentralisée est sans doute l’avenir de la finance tout court et Aave en est le fleuron. 

Nous sommes donc très enthousiastes sur cette crypto-monnaie et nous pensons que son cours peut rejoindre les 500 € au cours de l’année 2022, voire même le dépasser largement si le protocole réussit le défi de se démocratiser encore plus. 

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Aave Wallet : comment stocker ses AAVE ? 

AAVE est déjà une crypto-monnaie populaire. Par conséquent, elle est fortement disponible et plusieurs solutions existent pour conserver ses AAVE. 

Quelle solution technique pour conserver ses AAVE ? 

Nous distinguons quatre solutions différentes pour conserver ses crypto AAVE. Chacune a ses points forts et points faibles, et répondra aux attentes et aux besoins de différents investisseurs : 

• Un wallet software, généralement intégré à un navigateur internet ou à une application mobile, permet de créer un wallet Ethereum sur lequel seront stockés vos AAVE. Cette solution requiert un peu de connaissances techniques et beaucoup de prudence. En effet, ces wallets vous fournissent une phrase secrète, qui correspond à la clé privée qui y est rattachée. Toute perte ou compromission de cette phrase secrète signifie la perte irrémédiable de toutes les crypto-monnaies sur ce wallet. 

• Les wallets hardware comme Ledger ou Trezor, genre de clés USB associés à un logiciel, permettent à la place de conserver la clé privée dans un objet qui peut être déconnecté d’internet. Il s’agit d’une couche de sécurité et de confort en plus, mais nécessite tout de même de savoir exécuter une transaction sur la blockchain.  

• Les plateformes d’échanges centralisées de crypto-monnaies ont pratiquement toutes listées la crypto Aave, étant donné la très haute demande dans cette crypto-monnaie. Ces plateformes ont quelque peu perdu la côte auprès des investisseurs après plusieurs cas de blocages de retrait. Toutefois, il s’agit d’une solution plus simple que les wallets software et hardware, étant donné que vous n’aurez pas à gérer vos clés privées. 

• Certaines plateformes de trading telles que eToro ont également listé cette crypto-monnaie. Faisant l’objet d’un contrôle plus strict de la part des régulateurs financiers que les plateformes de crypto-monnaies, ces plateformes ont également l’avantage de proposer une gamme bien plus vaste d’instruments financiers. Il s’agit du choix désigné pour les investisseurs n’ayant pas le temps de créer un wallet et de bâtir toute une sécurité autour de leurs clés privées, de trouver comment convertir son cash en crypto-monnaies puis l’échanger et le faire transiter entre différents services, etc. 

Stocker sur le long terme (“hold”) ou trader sur le court terme ? 

La question est très importante. Il valait mieux hold en 2020 et il valait mieux trader en 2021.  

Quelle stratégie adopter sur la crypto Aave ? Nous ne saurions nous prononcer.  

Notre Aave crypto avis : Cette crypto-monnaie est fortement sujette à l’influence de l’actualité autour de la DeFi, que ce soient les problématiques de sécurité ou de législation.  

Cette incertitude tendrait à laisser penser que, tant que de grandes annonces n’ont pas été faites à ce sujet, Aave offrirait un plus grand potentiel de gains aux traders qu’aux holders. Dans la continuité de 2021, donc. 

Holder pourrait toutefois être une stratégie gagnante dans le scénario où la DeFi se déferait de ses chaînes et gagnerait en influence et en fonctionnalité. C’est à l’investisseur de juger du moment opportun pour acheter et vendre Aave. 

Particularités de AAVE crypto 

Aave (AAVE) est la crypto-monnaie du protocole DeFi homonyme. Ce protocole permet à un marché d’emprunteurs et de prêteurs de se rencontrer sans se rencontrer. Les prêteurs mettent leurs crypto-monnaies à disposition à travers le protocole et perçoivent un intérêt en retour. Les emprunteurs peuvent obtenir un crédit sur mesure, sans intermédiaire humain. Le tout est géré par une série d’algorithmes et de code informatique : les smart contracts. 

La crypto-monnaie AAVE est partie intégrante de ce système. Elle en garantit la liquidité et offre un droit de gouvernance à ses détenteurs. Son cours est naturellement lié à la confiance des usagers dans le protocole. 

Aave (AAVE) est-il un coin ou un token ? 

Le protocole Aave est construit sur la blockchain Ethereum. Il n’emploie aucune autre blockchain. Par conséquent, la crypto-monnaie AAVE qui lui est affiliée circule sur cette blockchain. 

Une crypto-monnaie circulant sur la blockchain d’un autre projet est appelé un “token”. C’est le cas du AAVE, qui est un token Ethereum. 

Historique Aave : les dates importantes 

2017 : création par Stani Kulechov, un étudiant finlandais, d’ETHLend. Son idée est de créer une plateforme financière décentralisée sur la blockchain Ethereum. Le projet est ensuite renommé Aave. 

2020 : sortie en décembre de la V2 et de fonctionnalités importantes. En novembre, son annonce et le gain de traction de la DeFi ont conduit à une hausse exceptionnelle du prix du AAVE euro. 

Peut-on payer avec Aave ? 

En qualité de token Ethereum, AAVE souffre des frais de transaction élevés sur cette blockchain. Si l’on ajoute à cela la volatilité de son prix, inhérent à de nombreuses crypto-monnaies, cela fait de AAVE un mauvais moyen de paiement. 

Il est possible de payer un tiers en AAVE via une transaction, mais cette dernière sera coûteuse et la valeur des AAVE envoyés risque de varier de manière importante. 

Peut-on staker du Aave ? 

Il est possible de staker ses AAVE sur le protocole. Cela est même encouragé par les développeurs, car les AAVE ainsi stakés assurent le bon fonctionnement du protocole. 

La démarche est réservée aux usagers de wallets software et hardware car le staking nécessite de se connecter à l’application décentralisée (“dApp”) Aave. Une fois stakés, vos crypto AAVE doivent le rester au moins 10 jours. Chaque jour, le protocole récompense ses stakers en distribuant 550 AAVE entre eux. 

Comment se positionne Aave (AAVE) par rapport aux projets concurrents / similaires ? 

Comme nous l’avons vu, Aave est le leader du secteur de la finance décentralisée depuis fin 2020. Aave a offert les meilleurs retours sur investissements en 2020 (en attendant les résultats finaux pour 2021). 

Certains de ses concurrents sont : 

• Nexo, un acteur existant du marché des crédits, qui a entrepris de se décentraliser 
• Maker et sa célèbre crypto-monnaie DAI 
• dYdX qui offre des effets de levier sur Ethereum 
• BlockFi qui cherche à offrir des lignes de crédit en monnaie traditionnelle, collatéralisés par des crypto-monnaies 

Tous ces projets sont très intéressants et constituent les prémices de la finance décentralisée. La DeFi est un sujet à suivre absolument, tant son potentiel dans le financement de projets et le crédit aux particuliers est immense. 

Que peut-on acheter avec Aave ? 

💶 1 €	0.011 AAVE
💶 50 €	0.54 AAVE
🎄 1 kg de Foie Gras	1.016 AAVE
🍾 1 Caisse de Champagne	2.486 AAVE
🚗 1 Bugatti Veyron	16 216.22 AAVE

FAQ : Questions fréquentes sur Aave crypto (AAVE)