Degiro avis : faut-il investir avec ce broker en 2022 ?

Degiro avis

 💲 Dépôt minimum 0,01 €
 ✅ Bourse + 50 places financières
 📊 Levier  Oui
 📈 Frais Très faibles
 🔍 Régulation AMF (pays-bas), BaFin
 ☞ Accessibilité  Débutants
 💳 Dépôt & Retrait Virement bancaire
 🧐 Formations & Tutos Oui
 📱 Appli mobile  Oui : Degiro App
 📜 Résumé Un des brokers en ligne de référence en Europe permettant d’investir avec des frais très compétitifs

Fort de 14 ans d’expérience, Degiro est une plateforme de courtage en ligne qui vous permettra d’investir en bourse. Quels sont les actifs disponibles à l’investissement ? Ce broker est-il accessible aux débutants ? Quels sont les frais appliqués ? Qu’en est-il de la sécurité de ce courtier ? Quels sont les avis Degiro ? Nous vous apportons toutes les informations pour répondre à ces questions tout en vous partageant notre Degiro avis.

Notre Avis 2022 sur Degiro

Degiro avis

Notre avis Degiro est positif. En effet, le broker possède de nombreuses fonctionnalités intéressantes pour le trading. Graphiques, indicateurs, informations essentiels et détaillées, actualités, le broker met de nombreuses ressources à disposition des investisseurs.

Bien que le broker ne propose pas de compte PEA, il sera possible d’ouvrir un compte-titres ce qui est à notre avis bien plus avantageux en terme de diversification. Bien que l’interface soit basique, c’est au profit d’une navigation fluide sur le site est fluide.

Degiro s’adresse aux traders débutants comme aux confirmés ce qui est un avantage de taille. Proposant des formations gratuites ainsi que des ressources pour améliorer ses connaissances de trading, Degiro est une plateforme que nous conseillons fortement et qui fait partie des meilleurs brokers.

Ce que l’on aime :

  • De très nombreux produits financiers.
  • De nombreux outils à disposition pour le trading.
  • Frais très compétitifs parmi les plus bas du marché.
  • Pas de frais à l’inscription ou d’inactivité.
  • Un service client professionnel et de qualité.
  • Une application fluide et complète.
  • Un broker régulé et parfaitement sécurisé.

Ce que l’on aime moins :

  • Une interface un peu ancienne.
  • Pas de compte PEA.
  • Pas de crypto-monnaies.
  • Pas de compte démo.

Qui est le broker Degiro France ?

flatexDegiro

Degiro est une plateforme de trading en ligne fondée en 2008 au Pays-Bas. En 2020, le groupe allemand Flatex acquiert 100 % de Degiro qui rejoint ainsi l’entreprise pour devenir l’un des leaders du courtage en ligne en Europe.

En activité dans 18 pays à travers l’Europe, Degiro permet aux investisseurs européens de pouvoir investir sur de nombreux actifs financiers des marchés boursiers européens et internationaux.

Le broker se démarque de la concurrence par ses frais faisant partie des plus faibles du marché. Proposant également une application mobile, Degiro est une plateforme offrant une expérience de trading complète à ses utilisateurs, ce qui en fait à notre avis une plateforme de qualité.

Comment s’inscrire sur Degiro France ?

Avant de pouvoir investir et trader sur Degiro, il sera obligatoire de s’inscrire sur la plateforme. Afin que vous puissiez réaliser une inscription dans les meilleures conditions, nous vous proposons un tutoriel complet décrivant ce processus pour optimiser votre démarche.

  • Une fois sur la page d’accueil Degiro, cliquez sur « Ouvrir un compte ».
Degiro inscription
  • Renseignez votre adresse mail, définissez un nom d’utilisateur alphanumérique (lettre et chiffre, exemple : investisseur999) et un mot de passe.
Degiro inscription
  • Validez ces informations en cliquant sur le lien qui vous sera envoyé par mail.
Degiro inscription
  • Renseignez vos informations personnelles (nom, prénom).
Degiro inscription
  • Renseignez votre numéro de téléphone.
Degiro inscription
  • Renseignez votre adresse postale.
Degiro inscription

Pour la suite de l’inscription, il est conseillé de télécharger l’application mobile (iOS et Android) car vous devrez scanner une pièce d’identité (passeport, permis de conduire ou carte d’identité.

Degiro inscription

Ces étapes font partie du processus KYC – Know Your Customer – qui est une démarche pour s’assurer qu’aucune fraude n’est commise. Une preuve de fiabilité que les investisseurs pourront apprécier.

Une fois ces étapes réalisées, vous serez alors invité à retourner sur le site pour finaliser les formalités d’inscription. Vous devrez remplir le formulaire FATCA / CRS pour établir votre statut en indiquant votre numéro fiscal.

Degiro inscription

Ensuite, il ne vous restera qu’à connecter votre compte bancaire et de télécharger deux contrats qui stipulent que vous acceptez les conditions d’utilisation de la plateforme. La dernière étape sera un court questionnaire où vous devrez répondre à des questions en rapport avec l’investissement.

N’ayez crainte, ce questionnaire a pour objectif de déterminer votre niveau de connaissance sur des sujets liés aux actions et aux obligations. En somme, après une inscription complète et sécurisée, vous serez alors en mesure de pouvoir investir sur Degiro.

Comptes titres et compte PEA

Lorsque l’on parle d’ouverture de compte d’investissement, il faut bien faire la distinction entre un compte-titres et un compte PEA. En effet, ces deux types n’offrent pas les mêmes possibilités et, ont un fonctionnement bien différent.

Le compte PEA – Plan Epargne Action – vous permettra de pouvoir investir seulement dans les actions et fonds européens. Bien que vous pourriez bénéficier d’avantages fiscaux, ce type de compte présente certaines restrictions dont  deux majeures (sans parler des frais) :

  • Il faut attendre 5 ans pour pouvoir profiter des avantages fiscaux.
  • Un retrait avant 5 ans entrainera la fermeture automatique du PEA.

Le compte-titres quant à lui, vous permettra d’investir sur des actifs français, européens et internationaux (les meilleures actions étrangères par exemple). Les principaux investissements seront donc :

  • ETF.
  • Actions.
  • Obligations.
  • Produits dérivés.
  • Fonds d’investissement.

Avec Degiro, sachez que vous ne pourrez ouvrir qu’un compte-titres, ce qui est à notre avis un avantage, car cela vous permettra d’apporter une diversité plus importante à votre portefeuille d’investissement. Ainsi, vous optimiserez vos potentielles chances de profits.

Avis sur le dépôt Degiro

Contrairement à d’autres plateformes de trading en ligne, Degiro applique une politique qui se veut simple concernant les dépôts. Comme nous l’avons mentionné lors du processus d’inscription, vous devrez connecter un compte bancaire à votre comte Degiro.

De cette façon, vous n’aurez à effectuer aucuns dépôts au préalable. La seule condition est que le montant d’achat minimum est de 0,01 euro ce qui est très peu. Sachez qu’il n’y a pas d’autres moyens de paiement.

Concernant les devises, notamment si vous souhaitez acheter des actions étrangères en dollars. Sachez que le taux de change se fera de façon automatique si vous êtes sous le système Auto FX qui est paramétré par défaut lors de l’ouverture d’un compte.

La deuxième possibilité sera d’être sous le système « Manuelle ». Vous aurez dès lors plusieurs sous-comptes dans les devises de vos choix (USD, livre sterling, yen…). Vous devrez alors réaliser la conversion vous-même.

Comment Effectuer un retrait sur Degiro ?

La procédure de retrait sur Degiro suit le même fonctionnement qu’un dépôt. Votre compte bancaire étant directement lié à votre compte investissement du broker, vous n’aurez qu’à effectuer une transaction depuis cotre compte Degiro vers votre compte bancaire en indiquant, bien entendu, le montant que vous souhaitez créditer.

Notez que, comme pour les dépôts, il n’y a pas de minimum de retrait imposé. En cas de retrait en USD, le taux de change sera appliqué de la même façon en fonction du système – Auto FX ou Manuelle – avec lequel vous évoluez.

Avis sur le trading avec Degiro ?

Degiro avis trading

Degiro présente une interface simple d’utilisation. En effet, tout est facilement et rapidement accessible. Selon  les produits financiers que vous souhaitez trader, vous pourrez y accéder via la page d’accueil, soit sur la fenêtre principale, soit via le menu latéral.

Lorsque vous sélectionnerez un actif financier, vous y retrouverez toutes les informations – graphique, actualités, informations générales, volume, cours, etc – pour le trading. Il ne vous restera qu’à ouvrir une position d’achat ou de vente via les onglets situés en haut à droite. Pour être tout à fait transparent, l’interface Degiro manque selon nous de modernité. Néanmoins, cela reste un aspect visuel qui sera au goût de chacun. Dans les fonctionnalités de trading, Degiro offre tout ce qu’il y a de plus important pour le trading en ligne.

Avis sur l’application mobile Degiro

degiro app mobile

Comme nous avons pu le mentionner plus tôt, Degiro propose une application mobile disponible sous iOS et Android. L’interface de la plateforme est plus moderne que celle sur PC ce qui est déjà un plus.

Par ailleurs, il est possible de pouvoir accéder à l’’ensemble de l’offre Degiro via son téléphone mobile ou tablette. Un point positif pour les investisseurs qui souhaitent trader sans contraintes de lieux et de temps.

Le fait de pouvoir évoluer sur l’application mobile permettra également de rester alerté des dernières actualités, des fluctuations et d’acheter et vendre en direct. De cette façon, les investisseurs peuvent avoir un regard quasi constant sur leurs investissements. Notre avis Degiro sur son app est donc très positive en raison des avantages qu’elle apporte. Notez que cette application est entièrement gratuite, ce qui n’est pas toujours le cas. Vous serez donc en mesure de profiter du courtier à tous moments et sans frais supplémentaires.

Avis sur les produits disponibles avec Degiro ?

Degiro est un broker qui vous permettra d’investir sur un nombre important de produits financiers. C’est d’ailleurs un des avantages de ce courtier, sa force de propositions concernant les actifs disponibles.

Actions

En termes d’actions – part émise d’une entreprise – il sera possible de pouvoir investir sur un très large choix d’entreprises réparties à travers le monde. L’offre de Degiro s’étend en effet sur 20 pays d’Europe et 6 pays internationaux.

En Europe

AllemagneAutricheBelgiqueDanemarkEspagne
FinlandeFranceGrèceHongrieIrlande
ItalieNorvègePays-BasPolognePortugal
Royaume-UnisSuèdeSuisseTchéquieTurquie

A l’international

AustralieCanadaEtats-Unis
Hong KongJaponSingapour

Il sera donc possible de pouvoir investir sur les meilleures actions européennes et internationales. Cet aspect est très intéressant car cela permettra aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles d’investissement.

ETF et fonds d’investissement

Ces deux produits financiers suivent le même fonctionnement, celui de répliquer un indice boursier et des valeurs qui le compose. Voici un exemple fictif du fonctionnement d’un ETF et d’un fonds d’investissement :

  • A999 est un ETF suivant l’indice boursier du CAC 40. A999 est donc un ETF dont le capital est réparti sur les 40 valeurs du CAC40.
  • B999 est un fonds d’investissement suivant l’indice boursier NASDAQ 100 soit les 100 valeurs de cet indice.

La différence entre ces deux produits est qu’un ETF est coté en bourse tandis que le fonds d’investissement ne l’est pas. Un ETF permet donc de toucher de potentiels dividendes. Les ETF peuvent également être acheter et vendu à tout moment de la journée ce qui n’est pas le cas des fonds d’investissements.

Il sera possible de retrouver un très grand nombre d’ETF répliquant les meilleurs indices boursiers ainsi qu’un nombre agréable de fonds d’investissement et OPCVM. Notre avis penche en faveur des ETF qui présentent plus d’avantages à l’investissement.

Obligations

Une obligation, à la différence d’une action, est un titre de créance (endettement) émise par un état ou une entreprise. L’investisseur aura donc la possibilité de pouvoir acquérir des obligations d’états et d’entreprises majoritairement implantés en Europe.  

Produits à effet de levier

Les produits à effet de levier permettent de pouvoir investir plus que ce que vous ne pouvez. Sur Degiro, ces produits se font en suivant les placements de BNP Paribas et de la Société Générale.

Etant des banques françaises, seul le CAC 40 sera disponible avec ce type d’investissement. Ce produit financier, selon la valeur du levier (x2, x4, x5, etc), pourra alors multiplier vos potentiels profits tout comme vos pertes.

Warrants

Ce type de produit financier, regroupé dans la catégorie des produits dérivés, permet de pouvoir parier sur la hausse ou la baisse d’un actif financier. Généralement, cela se fait sur une action ou un indice.

Le warrant call est un pari à la hausse tandis qu’un warrant put est un pari à la baisse. Les warrants sont généralement disponibles avec un effet de levier. Il est donc conseillé d’avoir un certain niveau avant d’investir sur ce type de produit.

Options

Également dans la catégorie des produits dérivés, une option permet de pouvoir fixer un prix d’achat ou de vente à une date fixée et à un prix fixé à l’avance. Il n’y a toutefois aucune obligation d’achat ou de vente.

Futures

Un contrat future suit le même fonctionnement qu’une option. La seule différence est qu’il sera obligatoire de réaliser le contrat de vente ou d’achat. Notez que ce type de produit est généralement accompagné d’effet de levier. Cet investissement est cependant réservé aux traders chevronnés.

Quels sont les outils mis à disposition sur la plateforme Degiro ?

degiro outils

Degiro est un broker complet qui met de nombreux outils à votre disposition. De cette façon, le courtier vous permettra d’optimiser vos analyses pour une expérience d’investissement complète. On y retrouve notamment :  

  • Des outils d’informations générales :  portant sur l’aperçu d’un actif, les consensus d’analystes, l’ESG Risk Rating, les actualités, les ratios, les résultats financiers et bien d’autres informations.
  • Un graphique interactif : avec des indicateurs, des outils de dessins pour effectuer ses propres analyses, différents types de graphiques.
  • Des formations et tutoriels : un regroupement de ressources accessibles gratuitement pour pouvoir bien débuter ou approfondir ses connaissances.

Degiro propose donc des outils efficaces pour des analyses précises. Les utilisateurs pourront donc apprécier cette aide qui, toutefois, pourrait se révéler un peu plus moderne, notamment au niveau des indicateurs. Cependant, pour les investisseurs débutants, Degiro propose des outils généraux, des formations et l’avis d’experts en finance pour que l’investissement sur le courtier soit le plus appréciable.

Avis sur les frais les frais Degiro ?

Les frais sont courants chez les brokers mais diffèrent d’un site à un autre. C’est pourquoi il est conseillé de bien se renseigner sur ces derniers. Sur Degiro, il faut savoir que ces frais font partie des plus bas du marché.

Actions, ETF, obligations, fonds d’investissement

Frais Actions en France

Place boursièreTarif par ordre
Euronext Paris0 €

Frais Actions hors France

Place boursièreTarif par ordre
États-Unis (NYSE, Nasdaq, Amex, Arca) 3 , Canada (TSX, TVX)0 €
Allemagne, Autriche, Belgique, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas, Portugal,
Espagne, Royaume-Uni, Suède, Suisse, Hongrie, Grèce, République Tchèque, Turquie, Pologne
3,90 €
Australie, Hong Kong, Japon, Singapour5 €

Frais ETF

TypeTarif
Toutes les places boursières0 €
Tradegate3,90 €
Sélection ETF sans fraisGratuit

Frais Obligations

Place boursièreTarif
Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Portugal2 €
Obligations OTC (de gré à gré)35 €

Frais Fonds d’investissement (OPCVM)

TypeTarifDroit de garde
Fonds monétaires Morgan StanleyGratuitGratuit
Euronext Fund Services3,90 €0,20 %
Fonds d’investissement non cotés en bourse3,90 €0,20 €

Produit à effet de levier

Place boursièreTarif par ordre
OTC(BNP Paribas(BNP), Société Générale(SCG))0,50 €
Euronext Access Paris2 €

Options

Place boursièreTarif (par contrat)
Euronext LIFFE (Paris, Bruxelles, Amsterdam, Lisbonne)0,75 €
Eurex (Allemagne)0,75 €
MEFF (Espagne)0,75 €
Autres options0,75 €

Contrats futures

Place boursièreTarif (par contrat)
NYSE LIFFE Paris
NYSE LIFFE – Bruxelles
NYSE LIFFE – Amsterdam
NYSE LIFFE – Lisbonne
EUREX Indices (Allemagne)
EUREX (Allemagne)
IDEM (Italie)
MEFF (Espagne)
OMX Suède (Indices)
0,75 €

Critique de Degiro : une plateforme fiable et sécurisée ?

degiro sécurité

Il existe de nombreuses plateformes d’investissement disponibles en ligne, c’est pourquoi il est important de s’assurer de la fiabilité du broker sur lequel on souhaite évoluer. Ainsi, on évite une potentielle arnaque. Degiro, comme vous pourrez le constater, est un broker parfaitement sécurisé.

Degiro est-il un broker régulé en France ?

Pour qu’un broker soit régulé en France, il est nécessaire qu’il détienne une licence idéalement décernée par l’AMF qui est l’Autorité des Machés Financiers. Concernant Degiro, il faut savoir que ce courtier en ligne est régulé en Allemagne par la BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht).

De plus, le broker est également régulé aux Pays-Bas sous la surveillance de l’Autorité des Marchés Financiers néerlandaise – AMF – et par la Banque centrale Néerlandaise (BNB). Ayant un passeport européen pour exercer ses activités, Degiro est donc un broker régulé et parfaitement légal en France. De plus, le broker fait partie du groupe Flatex, géant allemand dans le monde de la finance.

Degiro est-il un broker sécurisé ?

Il faut savoir que dès lors que vous ouvrez un compte sur Degiro, le broker vous ouvre automatiquement un compte bancaire auprès de la banque FlatexDegiro. De ce fait, l’intégralité de vos liquidés non-investies sont protégées à hauteur de 100 000 euros ce qui est une garantie honnête.

Degiro est donc un broker parfaitement sécurisé sur lequel les investisseurs pourront évoluer sereinement. Avec des systèmes de protection hyper performants et des garanties, le courtier met un point d’honneur à affirmer une sécurité totale.

Le service client Degiro

Si vous avez une question ou que vous rencontrez un problème, sachez que vous pourrez vous appuyer sur le service client de Degiro. Pour cela, sachez que vous pourrez les contacter 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 par mail.

Il sera également possible de contacter les agents du support client français par téléphone de 8 heures à 17 heures 30. Passé cette heure, le service se fera en anglais jusqu’à 22 heures.

Les différents types de compte

La plupart des brokers en ligne proposent différents types de comptes correspondant aux différents profils des investisseurs (débutant ou chevronné). Degiro est un de ces courtiers car comme vous allez le constater, différents comptes sont disponibles.

Degiro : compte Basic

Ce compte est celui par défaut dès votre inscription. Il sera possible d’investir sur la plupart des produits financiers sauf sur les futures, warrants et options. La vente à découvert n’est également pas disponible.

Néanmoins, il est possible de changer ce compte pour un Active, Trader ou encore Day Trader. Le compte Basic est donc parfaitement adapté aux investisseurs souhaitant débuter et apprendre à trader sur des actifs potentiellement moins risqués.

Degiro : compte Custody

Le compte Custody est similaire au compte Basic bien que ce dernier présente moins d’actifs financiers. De plus, les tarifs et frais de ce compte sont différents. Il n’est également pas possible de switcher vers un compte Active, Trader ou Day Trader. Vous pouvez néanmoins basculer à tout moment vers un compte Basic.

Degiro : compte Active

Le compte Active vous permettra de bénéficier de tarif avantageux, d’investir dans les options, futures et de vendre à découvert. De plus, l’effet de levier maximum est de 50 % de la marge disponible. Un compte pour les traders accomplis.

Degiro : compte Trader

Le compte Trader suit le même principe que l’Active et propose la même chose à une exception près. En effet, l’effet de levier maximum est de 100 % de la marge disponible. Ce compte est destiné aux investisseurs aguerris.

Degiro : compte Day Trader

Le compte Day Trader offre des instruments plus poussés pour trader au jour le jour. Les investisseurs pourront donc optimiser leurs placements.

Degiro : compte Démo

Malheureusement, c’est un des points négatifs de ce broker, c’est qu’il ne propose pas de compte démo. Ce type de compte est pourtant idéal pour les investisseurs débutants qui souhaitent apprendre les rouages et techniques de l’investissement en ligne.

Conclusion : notre avis définitif sur Degiro ?

Notre avis Degiro est très positif. C’est un broker en ligne régulé qui propose un très large choix de produits financiers. Avec des outils intéressant et performants, les investisseurs pourront bénéficier d’une expérience de trading optimale.

Proche de ses utilisateurs, Degiro fourni des ressources pour aller plus loin dans l’univers de l’investissement en ligne. Par ailleurs, le service client accompagne au mieux les clients du site pour que ces derniers puissent avoir l’aide dont ils ont besoin.

En somme, notre avis sur Degiro est que ce courtier fait partie des meilleurs sur le marché. De plus, bien que notre avis compte, celui des utilisateurs est également à prendre en compte. Voici les différentes notes qu’a reçu la plateforme ainsi que des témoignages Trustpilot.

SiteNote
Trustpilot4,2 / 5 sur 1 133 avis
App Store4,3 / 5 sur 285 avis
Google Play4,1 / 5 sur 11 897 avis

FAQ : Questions fréquentes sur Degiro

Degiro est-il un site de trading Sérieux ? 

Degiro est régulé par l’autorité financière allemande BaFin ainsi que par l’autorité des marchés financier néerlandais. De plus, et comme nous l’expliquons dans notre article, Degiro est parfaitement sécurisé, ce qui en fait un broker sérieux.

Degiro est-il autorisé en France ?

Avec les diverses licences que le courtier possède, Degiro bénéficie d’un passeport européen qui l’autorise à exercer en France. Il est donc autorisé sur le sol français.

Degiro est-il disponible sur mobile ?

Degiro est disponible sur mobile sous iOS et Android ce qui permettra aux investisseurs de trader quand ils le souhaitent.

Mes gains sur Degiro sont-ils taxés ?

Les gains sur Degiro ne sont pas taxés. Toutefois, certains frais peuvent être appliqués. Pour en savoir plus, nous vous invitons à consulter notre article dédié.

Comment investir & trader avec Degiro ?

Trader avec Degiro se fera de la plus simple des manières. Notre article dédié vous explique la démarche à suivre pour investir avec Degiro ainsi que les différents outils disponibles.

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