Liste des 15 meilleures actions et ETFs aristocrate

Si vous recherchez un investissement stable, avec des entreprises qui ont fait leurs preuves, et qui distribuent des dividendes fortement rémunératrices avec une belle constance, vous êtes au bon endroit.

En effet, dans cet article nous allons vous parler d’excellence en matière de rendement et de dividendes. Ainsi, vous saurez tout sur ces actions Aristocrates à haut rendement, sur leurs dérivés, et sur la meilleure façon de les acheter via un broker.

Qu’est-ce qu’une action Aristocrate ?

Avant de vous citer la liste de ces actions, encore faut-il savoir qu’est-ce qu’une action Aristocrate. Il s’agit ni plus ni moins du type d’actions à dividendes par excellence. En effet, ce sont des actions qui vous versent des dividendes stables et au meilleur rendement. 

Bien sûr, pour obtenir un tel label d’excellence, les entreprises doivent remplir un certain nombre de conditions, et bien sûr, s’avérer rentables et fiables. 

Aux États-Unis, pour être éligible au titre Dividend Aristocrat, une société doit : 

• Faire parti de l’indice S&P 500
• Avoir versé un dividende stable ou croissant chaque année depuis au moins 25 ans. 
• Dégager un volume d’échanges d’au moins 5 millions de dollars au quotidien
• Avoir une capitalisation boursière égale ou supérieure à 3 milliards de dollars

Parmi les Dividend Aristocrats américaines on retrouve des entreprises telles que Coca-Cola, Procter & Gamble, Exxon Mobil, Chevron, AT&T, PepsiCo, ou encore Johnson & Johnson. 

En France et en Europe, le critère pour devenir une entreprise Dividend Aristocrat diffère un peu. En effet, il leur est demandé d’avoir versé un dividende constant ou croissant depuis au moins 15 ans, au lieu de 25 ans aux États-Unis.

Les actions de ces compagnies rapportent des milliards de dividendes chaque année aux actionnaires, et ces dividendes augmentent généralement chaque année.

Pourquoi acheter des actions Aristocrates ?

En matière d’investissement stable et rémunérateur, les actions Aristocrates sont la panacée dans un portefeuille de valeurs. En effet, investir dans ce type d’action, les aristocrates du dividende, est le meilleur moyen d’avoir une stratégie qui présente des avantages extrêmement intéressants à long terme. C’est, en quelque sorte, l’assurance que votre capital ne cessera de croître au fil des années, et que vous toucherez régulièrement des dividendes à haut rendement. c’est probablement un des meilleurs ratio risque – rendement qu’on peut trouver sur les marchés.

Par conséquent, investir dans des entreprises Dividend Aristocrats est un choix particulièrement judicieux pour garantir votre capital, surtout en cas de krach boursier, ou de période instable comme nous l’avons connu ces 2 dernières années. 

Mais, également, le fait que ces valeurs génèrent une rente stable et haussière permet à l’investisseur soit de l’utiliser comme source de complément de revenus trimestriel, ou annuel, soit de le réinvestir sous forme d’intérêts capitalisés. Dans ce cas, les bénéfices produisent eux-mêmes des bénéfices, un lien avec l’effet boule de neige se produit, et votre capital ne cesse de grossir. 

En effet, ces actions aristocrates étant intrinsèquement basées sur la constance et la hausse, seules des entreprises extrêmement solides financièrement y sont répertoriés. 

Ainsi, choisir d’investir dans ce type d’action augmente considérablement le potentiel haussier de votre capital, car il sera adossé à des sociétés qui versent des dividendes stables ou en hausse depuis des décennies sans interruption, et dont le cours de l’action est à l’avenant.

Les 15 meilleures actions Aristocrates

Nous avons listé pour vous les 15 meilleures actions Aristocrates, la crème de ces sociétés phares de l’économie mondiale, celles qui versent quoi qu’il arrive depuis des décennies, des dividendes constants ou en augmentation.

McDonald (MCD) :

L’entreprise américaine McDonald est la chaîne de restauration rapide la plus importante du monde. Elle fut créée en 1955, et en 2021 son chiffre d’affaires s’élève à plus de 20 Mds de dollars. C’est une société qui possède plus de 40 000 restaurants dans le monde. 

• Code ISIN : US5801351017
• Rendement 2021 : 2.21 %
• Dividendes 2021 : 5,25 $ par titre, en 4 versements. 
• Secteur : Restauration
  

Sanofi (SAN)

Sanofi est une des rares entreprises françaises à entrer dans le cercle fermé des Aristocrates. C’est une société créée en 1973, et qui réalise en 2021 un chiffre d’affaires de plus de 37 milliards d’euros, affichant ainsi une hausse de 4,8 %, et une progression du bénéfice net par titre de près de 12 %.

En conséquence, cette entreprise aux dividendes records a pu une nouvelle fois proposer aux détenteurs d’actions Sanofi une augmentation des dividendes, passant de 3,20 € par titre, à 3,33 €.

• Code ISIN : FR0000120578
• Rendement 2022 : 3.97 %
• Dividendes 2022  : 3.33 euros / titre
• Secteur : Pharmaceutique

Total energies (TTE)

TotalEnergies SE (ex Total SE) figure parmi les 1ers groupes pétroliers mondiaux. l’entreprise fut créée en 1924, et compte aujourd’hui plus de 100 000 salariés dans le monde. Le 10 février 2022, le groupe TotalEnergies a déclaré avoir réalisé un bénéfice de 16,3 Mds de dollars en 2021. Il s’agit du montant le plus important depuis au moins 15 ans.

• Code ISIN : FR0000120271
• Dividendes 2021 : 2.64 euros par titre
• Rendement 2022 : 6.48 %
• Secteur : Energie (gaz, pétrole, énergies renouvelables)
  

Hermès (RMS)

L’entreprise Hermès International est une des plus importantes sur le marché du luxe, et son titre est éligible PEA. Elle fut créée à Paris en 1837 par Thierry Hermès, et entre dans l’indice du CAC 40 en 2018. En 2021 la société réalise un chiffre d’affaires de près de 9 Mds d’euros (en hausse de 30 % par rapport à 2019), et son résultat net est de 2,44 Mds d’euros. 

Il faut noter que sa croissance actuelle est fortement tirée vers le haut par les marchés asiatiques. 

• Code ISIN : FR0000052292
• Dividendes 2021 : 8 euros par titre
• Rendement 2022 : 0.76 %
• Secteur : Luxe

Coca-Cola (KO)

Coca-Cola Company est le numéro 1 mondial de la production et de la commercialisation de boissons sans alcool. C’est une entreprise qui fut créée en 1886 par John S. Pembertone. En 2021, son chiffre d’affaires dépasse les  34 milliards d’euros. The Coca-Cola Company distribue un dividende à ses actionnaires sans interruption depuis 1980, 4 fois par an.

• Code ISIN : US1912161007
• Dividendes 2021 : 2.44 % 
• Rendement 2022 : 1.68 dollars par titre
• Secteur : Agroalimentaire
  

Air Liquide (AI)

Air Liquide figure parmi les leaders mondiaux de la production de gaz industriels et médicaux. Cette entreprise française fut créée en 1902, et elle réalise aujourd’hui un chiffre d’affaires de 23.3 Mds d’euros, et 2.7 Mds en résultat net. 

C’est une société qui distribue un dividende à ses actionnaires sans interruption depuis 1999, et son titre est éligible PEA. 

• Code ISIN : FR0000120073
• Rendement 2022 : 5.45 %
• Dividendes 2022 : 2.63 euros par action
• Secteur : Energie, Chimie
  

L’Oréal (OR)

L’Oréal est le 1er groupe cosmétique mondial. L’origine du groupe remonte à 1907, et son chiffre d’affaires en 2021 est de plus de 32 Mds d’euros.

La société L’Oréal S.A. distribue un dividende à ses actionnaires sans interruption depuis 2000, et son titre est éligible PEA.  

• Code ISIN : FR0000120321
• Rendement 2022 : 1.68 %
• Dividendes 2022 : 4.80 euros par titre
• Secteur : Cosmétiques
  

Caterpillar (CAT)

Caterpillar Inc. est le 1er producteur mondial de matériels de construction et d’exploitation minière, de moteurs diesel et à gaz naturel, et de turbines à gaz industrielles.  2021 CA  45 Mds, résultat net de 5.7 Mds d’euros. Caterpillar Inc. distribue un dividende à ses actionnaires sans interruption depuis 1982.

• Code ISIN : US1491231015
• Dividendes 2022 : 3.42 $ par titre
• Dividendes 2021 : 4.28 $ par titre
• Secteur : Industrie, Energie
  

Danone (BN)

Danone figure parmi les 1ers groupes agroalimentaires mondiaux. Cette société a été créée en 1919. En 2021, elle voit son chiffre d’affaires atteindre la somme de 24,2 Mds d’euros, et 1,99 Mds d’euros de résultat net. Son titre est éligible PEA.

• Code ISIN : FR0000120644
• Rendement 2022 : 4.20 %
• Dividendes 2021 : 1.94 par action
• Secteur : Agroalimentaire
  

Philips (PHIA)

Philips N.V., plus connu sous le nom de la société Philips, est une société néerlandaise d’électronique, basée à Amsterdam. Elle fait partie des plus grands groupes en matière d’électroménager, d’équipement médical et d’éclairage au monde. 

L’entreprise est fondée en 1891 à Eindhoven, et en 2021, elle réalise un chiffre d’affaires de 17,1 milliard d’euros, avec un résultat net de 3,3 milliards d’euros. Koninklijke Philips N.V. distribue un dividende à ses actionnaires sans interruption depuis 2001. 

• Code ISIN : NL0000009538
• Dividendes 2022 : 0.85 par titre
• Dividendes 2021 : 0.85 par titre
• Secteur : Électronique, Santé
  

Thermador Groupe (THEP)

Thermador Groupe est spécialisé dans la distribution de matériels pour la circulation des fluides dans le bâtiment et l’industrie. Cette société est créée en 1968 par Guy Vincent. C’est en 1987 qu’elle fait son entrée à la Bourse de Paris. Son titre est aujourd’hui éligible PEA. Thermador Groupe réalise un chiffre d’affaires de 486 millions d’euros en 2021. 

• Code ISIN : FR0013333432
• Rendement 2022 : 2.96 %
• Dividendes 2021 : 1.82 euros par action
• Secteur : Industrie

Rubis (RUI)

Rubis est un opérateur international indépendant spécialisé dans le stockage de produits liquides industriels, la distribution de produits pétroliers, et dans des activités d’infrastructure et de transport. 

Cette société française fut créée en 1990 par Gilles Godin, et en 2021 elle réalise un chiffre d’affaires de plus de 4.5 milliards d’euros. Il faut noter que son titre est éligible PEA, et que le dividende est versé sans interruption depuis 17 ans.

• Code ISIN : FR0013269123
• Dividendes 2021 : 1.80 euros par action
• Rendement 2022 : 8.21%
• Secteur : Pétrole, Chimie

Nestlé (NESN)

La société suisse Nestlé S.A. est le 1er groupe agroalimentaire mondial. Créée en 1866, elle réalise en 2021 un chiffres d’affaires de 83,18 Mds d’euros, en augmentation de 3,3 %. Cette même année, le bénéfice net de Nestlé a augmenté de 38,2 %. 

Ce Chiffre d’affaires par famille de produits se répartit ainsi :

• Boissons en poudre et liquides : 27.5% (Nescafé, Starbucks, Nespresso, Nesquik, Nestea, etc)
• Aliments pour animaux de compagnie : 17,9% (Purina, Friskies, Felix, etc)
• Produits pharmaceutiques, nutrition et bien-être : 15,1% (Nutren, Optifast, Cerelac, Gerber, Fitness, Cheerios, etc)
• Plats préparés et produits d’assaisonnement : 13,9% (Maggi, Buitoni, Freshly, etc)
• Produits laitiers, crèmes glacées : 12,3% (La Laitière, Coffee Mate, Häagen-Dazs, etc)
• Chocolats, confiseries et biscuits : 8,6% (Kit Kat, Smarties, etc)
• Eaux : 4.7% (Nestlé Pure Life, Vittel, Perrier, S. Pellegrino, etc)
  

Parmi les entreprises de dividendes Aristocrates européennes, Nestlé S.A. est l’un des plus anciens payeurs. En effet, la société verse, en continu, des dividendes depuis 1959. De plus, les dividendes de Nestlé ont augmenté de 10 % en 2020.

• Code ISIN : CH0038863350
• Rendement 2022 : 2.39 %
• Dividendes 2022 : 2.80 CHF par action
• Secteur : Agroalimentaire

Equasens (EQS)

Equasens est le n° 1 français de l’édition et de l’intégration de progiciels destinés aux pharmacies, aux hôpitaux, aux établissements de santé, aux laboratoires, aux maisons de retraite et aux professionnels de la santé. Elle réalise en 2021 un chiffre d’affaires de plus de 190 Millions d’euros. Son titre est éligible PEA.

• Code ISIN : FR0012882389
• Rendement 2021 : 1.12 %
• Secteur : logiciel

PepsiCo (PEP)

PepsiCo, Inc. figure parmi les principaux fabricants mondiaux de boissons sans alcool et de snacks. Une société qui fut fondée en 1898, et qui affiche, en 2021, un chiffre d’affaires de plus de 70 Milliards d’euros.

• Code ISIN : US7134481081
• Rendement 2021 : 5.57 %
• Dividendes 2022 : 2.225 $ par titre
• Secteur : Agroalimentaire

3 Dividend Aristocrats sous forme d’ETF

L’ETF est probablement le meilleur investissement en bourse pour se créer une rente rapidement et efficacement. En effet il s’agit d’un produit financier qui va reproduire fidèlement et automatiquement, à la hausse ou à la baisse, l’indice boursier d’une économie, d’un secteur, ou d’une bourse. 

Par exemple, un ETF sur le CAC 40 réplique exactement le cours de cet indice boursier basé sur les 40 entreprises françaises à la plus forte capitalisation. En achetant ce produit financier, vous aurez dans votre portefeuille un titre qui regroupe la diversité boursière de ces 40 entreprises et qui suivra la même performance. 

Les ETF sont des produits financiers phares, qui permettent très facilement de diversifier son portefeuille, en profitant de multiples avantages :

• Performant : Fait parti des 10% des produits financiers les plus performants
  
• Très diversifié : C’est un investissement dans l’ensemble des positions d’un indice. Certains ETF agrègent plusieurs centaines d’entreprises.
  
• Simple à mettre en place : Un simple ordre d’achat via votre broker permet d’avoir dans votre portefeuille une multitude d’entreprises.
  
• Capitalisant ou Distribuant : Les dividendes seront directement réinvesti dans la valeur, ou ils vous seront distribués régulièrement
  
• Fiscalité avantageuse : certains sont éligibles au sein de votre PEA.
  
• Investissement passif : Ne demande pas beaucoup d’attention, donc de temps à y investir

Les ETF à gros dividendes sont ceux qui répliquent les indices des entreprises avec un gros rendement. Il s’agit d’un indice qui regroupe les firmes qui ont maintenu ou augmenté des dividendes élevées sur des périodes allant de 5 ans à 25 ans. 

Si vous souhaitez investir dans des actions Aristocrates, vous pouvez tout aussi bien acheter directement un de ces 3 ETF Dividend Aristocrats, car ceci vous permettra d’investir sur plusieurs actions Aristocrates en même temps.

Nous allons représenter 3 de ces Dividend Aristocrats ETF parmi les plus attrayants du marché. Vous pourrez les acquérir par l’intermédiaire de courtiers tels que eToro, Capital.com, Axi, ou Libertex.

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)

Il s’agit d’un fonds en Euro, créé en 2012 pour une valeur de départ de 21.67 euros. C’est un produit financier qui est éligible au PEA, et dont les frais de gestion annuels sont de 0.30 %. 

Cet ETF contient 40 compagnies européennes considérées comme des Dividend Aristocrats. En investissant dans ce produit, vous percevrez des dividendes deux fois dans l’année, en mars et en septembre en moyenne.

Voici son rendement de distribution pour ces 4 dernières années : 

Période	Rendement de distribution
2021	3.11 %
2020	2.62 %
2019	3.68 %
2018	3.32 %

Cet ETF a l’avantage d’être très accessible car il ne coûte actuellement qu’une vingtaine d’euros, et le fait qu’il soit coté sur Euronext sur de faibles frais de courtage.

• Code ISIN : IE00b5M1WJ87
• Secteurs : Matières premières, industrie, services financiers, services publics
• Frais de Gestion : 0.30 %
• Indice Répliqué : 100% S&P Euro High Yield Dividend Aristocrats NR EUR
• Type de réplication : Réplication physique
• Participations principales : Bouygues, Enagas SA, EDP – Energias de Portugal SA, Solvay SA, Basf SE, Allianz SE, Deutsche Post AG

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF – NOBL

L’ETF NOBL est fourni par ProShares. Il est conçu pour suivre l’indice américain S&P 500 Dividend Aristocrats Total Return Index. Il fonctionne sur le principe de la réplication physique, c’est-à-dire que le fonds investit directement dans les actions des sociétés suivies. 

Dès lors, lorsque vous détenez cet ETF, vous obtenez le rendement des titres entrant dans la composition de l’indice sous-jacent.

Pour plus de précision, on peut souligner que le NOBL de ProShares ne sélectionne que des sociétés Dividend Aristocrats du S&P 500. On y retrouve des titres qui sont équipondérés, et les pondérations sectorielles sont plafonnées à 30 %.

Avec un portefeuille concentré d’au moins 40 titres, le fonds a une inclinaison prononcée pour les moyennes capitalisations. Cependant, cet ETF peut être moins sensible aux mouvements du marché que les autres fonds du segment. A savoir que l’indice n’est pas figé, et qu’il est reconstitué annuellement et rééquilibré trimestriellement. 

• Code ISIN : US74348A4673
• Secteurs : Biens de consommation, Industrie, Energie, Finance, Santé
• Frais de Gestion : 0.35 %
• Indice Répliqué : S&P 500 Dividend Aristocrats Total Return Index
• Type de réplication : Réplication physique
• Participations principales : Amcor PLC, Exxon Mobil Corp, McDonald Corp, Colgate Palmolive, Johnson & Johnson

iShares EURO STOXX Select Dividend 30 UCITS ETF (DE)

Il s’agit d’un ETF qui cherche à répliquer la performance d’un indice composé de 30 actions avec les meilleurs rendements de dividendes choisies parmi des compagnies de pays de la zone euro.  Ce fonds est fourni par Blackrock AM Deutschland.

• Code ISIN : DE0002635281
• Secteurs : Services publics, Finance, Communication
• Frais de Gestion : 0.31 %
• Indice Répliqué : Dow Jones EURO STOXX Select Dividend 30 Index
• Type de réplication : Réplication physique
• Participations principales : EDF, Crédit Agricole SA, NN Group NV, AXA SA, Orange SA, ASR Nederland NV

Comment acheter une action Aristocrate ?

Si vous avez décidé d’investir une partie de votre capital dans des actions aristocrates, il vous faut maintenant définir quelles actions vous allez acheter, ou dans quels produits dérivés Dividend Aristocrats vous souhaitez investir. 

Pour cela vous devez choisir un broker auprès duquel vous aurez à passer vos ordres d’achat, qui pourra, le cas échéant vous conseiller pour placer au mieux votre capital sur un panel de compagnies prestigieuses et rémunératrices.

Nous vous conseillons de vous tourner vers des plates-formes de renom en matière d’achat de produits boursiers. Pour cela, nous avons établi une sélection de 4 brokers en ligne chez lesquels vous pourrez investir en toute confiance. Il s’agit de Capital.com, eToro, Libertex, et Axi. Ces brokers sont simples d’utilisation, et le service client qui vous sera fourni saura répondre à toutes vos questions.

FAQ : Action Aristocrate