Bitcoin Arnaque : comment les déceler et s’en prémunir en 2022 ?

Depuis quelques années, de plus en plus de gens s’intéressent au Bitcoin et aux autres cryptomonnaies. On peut même dire, sans trop de risque, que les devises virtuelles sont aujourd’hui rentrées dans le domaine de la finance grand-public. C’est une bonne chose, puisqu’on assiste à la démocratisation d’un domaine autrefois réservé à quelques spécialistes.

Le hic, c’est qu’il est parfois difficile de s’y retrouver pour les débutants. Quels sites, quelles plateformes, quelles offres sont légitimes, et lesquelles rentrent dans la catégorie « Bitcoin arnaque » ? Il n’y a pas de réponse toute faite à cette question : comme nous allons le voir dans cet article, les méthodes d’arnaques au Bitcoin sont aussi nombreuses que diversifiées.

Certes, il est possible de faire des profits en investissant dans Bitcoin, par l’intermédiaire de plateformes fiables et régulées. Notre exemple préféré ? Axi. C’est la plateforme crypto que nous recommandons toujours, car nous la connaissons bien, et nous savons qu’elle est aussi transparente que sécurisée.

Le problème, c’est qu’à côté de ce genre de plateformes légitimes, il existe une grande quantité d’exemples de sites frauduleux et d’autres arnaques. Afin de vous aider à y voir plus clair, nous vous avons concocté ce guide. Vous désirez tout savoir sur les arnaques au Bitcoin ? Vous voilà arrivé à bon port.

Dans les paragraphes qui suivent, nous vous présentons les principales escroqueries, et, surtout, les meilleures façons de les éviter. En effet, si investir dans le bitcoin peut nous paraître judicieux, il ne Offres trop belles pour êtres vraies, arnaques au minage, phishing, spams, arnaque Bitcoin sur réseaux sociaux, robots de trading crapuleux… Si vous voulez connaître toutes les astuces pour ne pas vous faire avoir, suivez le guide.

Table des matières

Bitcoin arnaque : différentes stratégies à connaître

Pour se prémunir des arnaques aux bitcoins, le premier pas est de savoir de quoi on parle. Bonne nouvelle : si vous lisez cet article, vous êtes d’ores et déjà sur la bonne voie. Nous allons maintenant vous présenter certaines des stratégies utilisées par les arnaqueurs, les escrocs, les filous et autres pirates, afin de vous aider à les reconnaître en un clin d’œil. Car, comme vous allez le voir, nombre de ces arnaques sont, heureusement, très faciles à repérer.

Bitcoin arnaque : des promesses trop belles pour être vraies

Quand on est novice dans le monde des cryptomonnaies, on risque de se faire avoir par des promesses peu réalistes. Les arnaqueurs sont les premiers à le savoir, et ils ne manquent donc pas d’abuser de cette stratégie.

C’est l’un des grands classiques de l’arnaque au Bitcoin : un beau matin, un internaute vous contacte pour vous parler de telle ou telle opportunité d’investir, qui va, « à tous les coups, vous rapporter gros ». Mais pas seulement une fois : tous les mois, voir tous les jours, sans la moindre exception.

Si l’on vous promet ce genre de rendement « à tous les coups », méfiez-vous : il y a de fortes chances que vous soyez face à une arnaque Bitcoin. Car sur des plateformes régulées et officielles, comme Axi, vous pourrez certes remporter des gains parfois conséquents… Mais jamais à tous les coups, ni avec un rendement régulier, qui soit prévu d’avance.

En général, quand on vous promet ce genre de gains réguliers « fiables à 100 % », cela signifie que vous êtes aux prises avec des arnaqueurs qui utilisent le célèbre montage Ponzi. Sans rentrer dans les détails, que vous trouverez facilement en ligne, cette escroquerie bien connue consiste à arnaquer non pas un seul internaute, mais toute une chaîne d’investisseurs. Alors ne vous laissez pas avoir, et utilisez plutôt un broker fiable comme Axi :

Arnaque au minage de BTC

Dans le domaine des cryptomonnaies, le minage, c’est ce processus informatique qui permet de sécuriser les transactions BTC. Ceux qui effectuent cette activité sont logiquement appelés des mineurs. En contrepartie de leurs « services », les mineurs sont rémunérés en devises virtuelles.

Il existe sur le net de nombreux sites de cloud mining, qui vous promettent monts et merveilles… Mais qui sont en fait des contrefaçons. Pour les reconnaître, c’est très simple : si le site en question vous promet de gagner de l’argent sans investir dans le puissant matériel informatique nécessaire au minage, mais « juste » en effectuant un placement initial, il y a de très fortes chances que ce soit une arnaque. Là encore, nous vous recommandons de fuir, et de plutôt utiliser une plateforme officielle comme Axi.

Arnaque au Bitcoin par MLM

Autre escroquerie Bitcoin bien connue : l’arnaque au MLM. Qu’est-ce que c’est ? « MLM », c’est l’acronyme de « Multi-Level Marketing ». En français, cela peut se traduire par « Marketing à plusieurs niveaux ».

Le système d’escroquerie MLM est très simple. Dans le cadre de cette arnaque, des internautes vous approchent et vous proposent d’investir dans la cryptomonnaie simplement en cliquant sur des liens d’affiliation. En général, ces structures n’ont même pas de réelle activité en lien avec les cryptomonnaies.

Phishing et sites frauduleux

Le phishing, vous connaissez ? Cette arnaque bien connue consiste, pour les hackers, à vous envoyer un mail en se faisant passer pour un organisme dont vous utilisez déjà les services, comme une banque, une administration, ou encore un service de paiement en ligne (Paypal, etc).

Ce genre de mails vous demandent ensuite de cliquer sur tel ou tel lien, ou de fournir des informations confidentielles, telles que votre mot de passe. Heureusement, ces mails sont faciles à reconnaître : il vous suffit de vérifier l’adresse email exacte, et de la comparer avec celle de votre organisme habituel. Si vous avez le moindre doute, mieux vaut ne pas répondre.

Dans le même ordre d’idées, il existe des sites frauduleux, qui se font passer pour des sites officiels. Par exemple, tel site se fait passer pour la plateforme Axi, ou pour la plateforme Binance, et ainsi de suite. Pour éviter de tomber sur de telles contrefaçons, vérifiez toujours l’URL dans votre barre de recherches, et éviter de cliquer sur des liens depuis des sites que vous ne connaissez pas.

Bitcoin arnaque : quand le service client est suspect

Le service client d’une plateforme Bitcoin vous contacte, par mail ou par Telegram, pour vous demander votre mot de passe ou votre identifiant ? Attention ! C’est, là encore, une technique bien connue des pirates pour vous soutirer des informations et vous dérober votre argent.

Quelques astuces pour reconnaître une arnaque Bitcoin

Bitcoin arnaque : il existe plusieurs façons de repérer une offre frauduleuse dans le monde des cryptos. Notre premier conseil ? Si un projet BTC vous donne envie, si une vente de telle ou telle crypto vous fait de l’œil, ne vous jetez pas dessus : faites d’abord des recherches en ligne.

Il existe de nombreux sites qui proposent de fausses ventes de tokens, ou d’investir dans tel ou tel projet crypto. Certains ont même une apparence très « professionnelle », avec de belles vidéos intégrées et de belles mises en page. Cela ne signifie pas pour autant qu’ils sont fiables.

Comment repérer ces sites Bitcoin frauduleux ? Voici quelques signaux à prendre en compte :

On vous garantit des taux ou des bénéfices anormalement élevés
On vous garantit des bénéfices « à tous les coups »
Le fonctionnement du projet est mal expliqué
Aucune info n’est disponible en ligne sur l’équipe du projet
Les fonds sont trop difficiles à retirer
Aucun membre du projet n’a de page Linkedin
Le code informatique du projet n’est pas sur Github

Si un site ou une offre crypto regroupe un ou plusieurs de ces critères, vous devez absolument vous renseigner avant de l’utiliser. Comment ? Vous pouvez chercher des informations sur le projet en ligne. Vous pouvez chercher si ce projet est mentionné dans la presse, ou sur des sites spécialisés bénéficiant d’une bonne réputation chez les utilisateurs des cryptomonnaies. Vous pouvez aussi chercher en ligne les noms des développeurs du projet.

Si vos recherches ne donnent pas de résultat, le moins qu’on puisse dire est que ce n’est pas bon signe. Dans ce cas, la meilleure chose à faire pour acheter bitcoin est d’utiliser une plateforme reconnue comme fiable par la communauté crypto, comme par exemple Axi :

Arnaque BTC par mail ou par téléphone

Un peu plus haut, nous vous avons déjà parlé de l’arnaque Bitcoin par le biais du phishing. Petit rappel : cette technique consiste, pour les hackers, à vous envoyer un courriel en se faisant passer pour un organisme de confiance, de façon à vous soutirer des informations telles que vos mots de passe.

Il existe une autre technique répandue de Bitcoin arnaque par email : celle du chantage. C’est très simple. Ici, les escrocs vous envoient un mail en vous disant qu’ils ont accès à votre webcam et à votre historique de navigation. Ils vous disent que, si vous ne leur envoyez pas un certain montant de bitcoins, ils dévoileront ces informations à tous vos contacts (famille, amis, collègues…). Pas d’inquiétude à avoir, c’est une arnaque très répandue, et la meilleure chose à faire est de signaler ce mail comme un spam.

Bitcoin arnaque : faut-il se méfier des réseaux sociaux ?

Si vous êtes un adepte des réseaux sociaux, sachez que les arnaques Bitcoin ne manquent pas non plus sur ces canaux. Nous allons maintenant vous présenter quelques cas parmi les plus communs.

Bitcoin arnaque sur Twitter

L’arnaque au Bitcoin sur Twitter est l’une des plus répandues. Comment ça marche ? Il existe deux cas de figure principaux.

Premier cas. Les escrocs utilisent de faux comptes Twitter, qui sont des imitations de vrais comptes.

Deuxième cas. Les escrocs se servent de la section « commentaires » sous une publication officielle.

Dans un cas comme dans l’autre, on va vous demander d’envoyer un certain montant de cryptomonnaies (BTC, ETH, etc), en vous promettant des gains express par un rendement exceptionnel. Ici encore, la solution est simple : ne surtout pas effectuer le virement demandé.

Bitcoin arnaque sur Youtube

Sur Youtube, l’escroquerie Bitcoin la plus répandue consiste, pour les arnaqueurs, à publier de fausses vidéos de « formation Bitcoin » pour vous permettre de devenir « riche en un rien de temps ». En général, ces soi-disant « influenceurs » proposent des formations payantes pour vous permettre de vous en mettre « plein les poches ».

Ne vous laissez pas avoir ! La grande majorité de ces « formations » sont des arnaques. Et même si le Youtubeur en question réalise sa vidéo depuis une maison luxueuse, il y a de fortes chances qu’il l’ait simplement louée à la journée sur Airbnb, et qu’il habite en réalité dans un taudis.

Bitcoin arnaque sur Skype, Telegram, Discord…

Sur Skype, Telegram, Discord, vous trouverez de nombreux groupes payants en lien avec les cryptos. Là encore, ils vous promettent de gagner de l’argent facilement si vous les rejoignez. Souvent, ils vous promettent un abonnement à vie au groupe si vous payez en une seule fois. Ne vous laissez pas avoir : ce sont, encore une fois, des arnaques.

Bitcoin arnaque sur Instagram

Les arnaques au Bitcoin sont partout. Il n’est donc pas étonnant qu’on en trouve aussi sur l’une des plateformes les plus populaires : Instagram. Ici encore, de soi-disant « influenceurs » vous promettent des gains rapides via telle ou telle formation payante, ou via telle ou telle plateforme crypto.

Arnaque Bitcoin : les robots de trading

Le robot de trading, ça vous dit quelque chose ? Ces « robots » sont en fait des programmes informatiques, qui vous permettent d’automatiser les ordres que vous passez en bourse ou sur le marché crypto. Autrement dit, ces robots sont des algorithmes très sophistiqués.

S’il existe bel et bien des versions efficaces de tels robots, attention, car nombre d’entre eux sont en réalité des arnaques. Là encore, méfiez-vous de ceux qui vous promettent des gains « à coup sûr » !

Pour vous aider dans vos recherches, voici quelques noms de robots de trading qui sont en réalité des arnaques :

Autres arnaques sur les cryptomonnaies

Beaucoup d’arnaques ont vue le jour avec les cryptomonnaies en voici quelques exemples :

FAQ : se prémunir des arnaques Bitcoin

Comment éviter les arnaques Bitcoin ?

La technique la plus sûre est d’utiliser une plateforme crypto fiable, reconnue, sécurisée et régulée, comme l’exemple donné dans notre article.

Où trouve-t-on des arnaques Bitcoin ?

On en trouve un peu partout sur Internet : réseaux sociaux (Twitter, Instagram…), plateformes vidéos (Youtube), emails frauduleux, forums…

Comment reconnaître une arnaque Bitcoin ?

Renseignez-vous toujours en ligne avant d’investir ou de fournir des informations confidentielles.

Nicolas Dautord

Passionné de finance depuis plus de quinze ans, je partage mes connaissances aux investisseurs débutants pour les aider à profiter des opportunités offertes par internet.