Les CFD, ou du moins la définition des contrats sur différence, sont des contrats conclus entre le trader et son courtier. En finance, plutôt que d’acheter des actions à une société, vous allez acheter un contrat, ou CFD à un broker ou courtier. Après le forex (Fx) et l’option binaire, ils représentent une nouvelle manière d’investir sur les marchés financiers et séduisent de plus en plus de traders à travers le monde. Il s’agit d’un nouveau produit ou instrument financier très prisé aussi bien par les investisseurs expérimentés que par les débutants.
Les CFD permettent de spéculer sur le cours de très nombreux types d’actifs sous jacents qui peuvent être des matières premières, des actions, des indices, des devises et depuis quelques temps des crypto monnaies, tout ça avec le même portefeuille de trading ! Le courtier dont nous allons vous parler dans la suite de cet article dispose par exemple de plus de 250 instruments financiers différents. Le CFD est donc une version simplifié de la bourse, vous pouvez donc trader le cours d’un actif sans réellement acheter ce dernier. Pour faire simple, c’est comme si vous pariez sur le cours de l’Or, à la baisse ou à la hausse mais sans acheter de l’or. Si vous investissez X euros sur l’actif or et que le cours monte, bravo vous avez réalisé votre marge de profits! Vous comprenez pourquoi les traders débutants préfèrent trader le CFD plutôt que d’acheter des actions ou acheter de la crypto monnaie.
L’analyse du marché et des différents outils financiers mis à votre disposition sont des éléments essentiels qui influenceront vos chances de faire des profits.
CFD définition : Comment trader les CFD
Le trading CFD est un investissement spéculatif. La spéculation signifie que vous allez passer des ordres d’achat et de vente sur des actifs financiers mais que vous ne posséderez jamais ces actifs sous jacents. Vous allez simplement spéculer sur les variations de leurs cours.
L’avantage de ce type de placement sous jacent est grand puisque vous allez pouvoir générer de la plus-value (marge) quel que soit le sens dans lequel le marché évolue. Il faut bien comprendre qu’avec les contrats de différence une baisse de prix peut vous faire gagner de l’argent. En effet, ce que recherchent les traders sont les écarts de prix entre le prix d’ouverture et le prix de clôture des contrats, qu’ils soient à la hausse ou à la baisse.
Évidemment, il s’agit d’un investissement financier, ce qui signifie que le facteur risque est bien présent : il peut entraîner la perte du capital investi. Mieux vaut ne pas investir en bourse comme on joue au casino ! Les placements financiers nécessitent une analyse du marché financier minutieuse. Vous devez avoir recours à différents outils de trading (graphiques, calendrier économique, analyse du marché par des experts) pour comprendre les fluctuations de la bourse, trouver les actifs les plus intéressants à trader et vous constituer un portefeuille d’investissement qui peut vous permettre de gagner de l’argent.
Si vous recherchez un broker fiable et sérieux pour acheter et vendre des Contrats sur Différence, le meilleur site de courtage en ligne est eToro. Il vous propose même une formation complète. Lien d’inscription ci-dessous:
L'investissement en crypto-monnaies est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que DASP, enregistré auprès de l'AMF. L'investissement en crypto-monnaies est très volatile. Pas de protection des consommateurs.
Avec un seul compte et un unique portefeuille de trading vous pouvez investir sur de très nombreux instruments : actions, devises, cryptocurrency, matières premières et indices !
CFD action
Les particuliers peuvent devenir actionnaires d’une société cotée en bourse en achetant des actions. Grâce au trading CFD ils peuvent également investir sur les actions les plus connues sans en acheter ! Le trading CFD d’actions consiste à investir sur la hausse ou la baisse du cours (eur usd…) de ces dernières.
Exemples d’actions qu’il est possible de trader avec des CFD : action BNP Paribas, action Renault, action Amazon, action Facebook, action Twitter, action IBM.
CFD devise
Le trading de paires de devises est aussi connu sous le nom de forex. Il consiste à comparer l’évolution du cours d’une devise par rapport au cours d’une autre devise. La paire principale est le eur usd, il y a aussi des paires plus originales comme btc eur .
Exemples de paires de devises qu’il est possible de trader avec des CFD : EUR/USD, EUR/GBP, USD/CAD.
CFD crypto monnaie
Le trading CFDs de crypto monnaie est l’un des plus prisés par les traders novices. Fortement volatiles, il s’agit d’actifs sur lesquels il est extrêmement intéressant de spéculer, surtout si vous visez des investissements à court terme.
Exemples de crypto devises qu’il est possible de trader avec des Contracts of Difference : Bitcoin, Litecoin, Ripple, Dash.
CFD matière première
Les matières premières représentent selon nous les actifs les plus passionnants à trader puisque de très nombreux facteurs, pas seulement financiers, influencent leur prix. La météo et les relations internationales ont par exemple un impact direct sur la volatilité de leur cours.
Exemples de matières premières qu’il est possible de trader avec des CFD : or, pétrole, platine.
CFD indice
Les contrats sur différence vous permettent même de spéculer sur le cours des indices boursiers. Exigeant des connaissances approfondies de la bourse, nous conseillons les CFD d’indices aux traders expérimentés.
Exemples d’indices qu’il est possible de trader avec des CFD : NASDAQ 100, CAC 40, DAX 30.
Pourquoi choisir eToro pour négocier les CFD ?
eToro est notre broker préféré et la plateforme de trading la plus populaire auprès des traders et investisseurs car il propose un mode de trading unique et simple.
Aussi chez eToro vous rencontrerez 1 avantage de taille : aucune durée d’expiration n’est fixée à l’avance. Vous revendez votre position quand vous le souhaitez ! Il vous faut donc analyser le marché, garder un œil sur les fluctuations du cours de vos actifs et profiter de chaque opportunité de trading pour acheter ou revendre vos actifs.
Ajoutez à cela une réelle expérience du marché financier du CAC 40 (le courtier eToro existe depuis plus de 10 ans), des outils de trading dernière génération pour mettre en place une analyse technique efficace, un choix d’instruments financiers et d’actifs énorme (plus de 250 matières premières, devises, crypto monnaies, actions…) et des spreads et frais de trading ultra compétitifs.
Notez aussi que le montant du premier dépôt minimum est de 200-300€ seulement sur cette plateforme qui est régulée et donc autorisée à exercer en Europe.
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Prendre position avec ou sans effet de levier ?
Le “Contract For Difference”, produit dérivé et produit financier de plus en plus recherché en ligne, peut s’avérer dangereux si vous l’utilisez avec un effet de levier élevé. Pour rappel, l’effet de levier est comme un emprunt au près de votre courtier. Vous possédez un capital de Y mais le courtier vous autorise à placer une somme de Y multipliée par 10-100 voir 500 ! Les bénéfices mais aussi les pertes peuvent donc être multipliées. C’est pour cela qu’il est recommandé de ne jamais utiliser d’effet de levier trop important, surtout si vous n’avez aucune connaissance du marché et de l’indice boursier. L’investisseur responsable tradera des produits financiers sans effet de levier afin de réduire au maximum le risque des pertes et réaliser une marge confortable. Le niveau de transaction journalier des options CFDs se doit d’être stable. Ne laissez pas les gains vous pousser à réaliser plus de transactions que votre investissement ne vous le permet. Le contrat sur différence reste un investissement dangereux.
Qu’est ce qu’un Spread dans le trading CFD ?
Le spread pour faire simple est la différence entre le cours d’achat et le cours de la revente de l’actif ou d’options. Certains appellent ça la marge. Il s’agit tout simplement de la différence entre l’offre et la demande. Selon le courtier et la plateforme de trading que vous utiliserez pour investir dans les CFDs, sa définition peut légèrement différente mais un spread en finance reste quoiqu’il en soit la différence qu’il y a entre deux taux. Achat et revente d’un actif ou offre et demande d’options. Sachez d’ailleurs que les courtiers sur lesquels vous tradez se rémunèrent en spread. Ne croyez pas qu’Etoro par exemple gagne de l’argent quand vous perdez votre investissement, bien au contraire ! Les courtiers régulés veulent que vous tradiez et réalisez un maximum de transactions CFDs. Plus vous réalisez de transactions plus la marge et taux de profit du broker son conséquents. Notez aussi que plus vous tradez et plus le risque de pertes du capital est important.