Avis Interactive Brokers : Plateforme fiable ou arnaque ?

 

Avis Interactive Brokers : Acheter vos actions/cryptos n’a jamais été aussi simple !

avis interactive brokers

Les brokers en ligne sont nombreux sur Internet. Parfois il peut être difficile d’obtenir un avis concernant les fonctionnalités et la fiabilité d’une plateforme, c’est pourquoi nous vous proposons un guide concernant le courtier en ligne Interactive Brokers. Fiabilité, test des fonctionnalités, avis objectif, nous vous révélons tout ce qu’il faut savoir sur Interactive Brokers pour que vous puissiez investir sereinement.

Avis sur la fiabilité de la plateforme Interactive Brokers


Interactive Brokers est une société de courtage en ligne, depuis 1977 elle est présente sur le marché du trading en ligne. C’est l’un des brokers les plus expérimentés du marché, opérant dans de nombreux pays du monde. Interactive Brokers fait partie des “entreprises vérifiées” sur Trustpilot et compte plus de 2000 avis.

Avec près d’un million de clients dans plus de 200 pays, Interactive Brokers a reçu de nombreuses récompenses durant ses décennies d’activité. La société s’adressait à l’origine aux commerçants professionnels et aux investisseurs institutionnels, mais s’ouvre de plus en plus chaque année.

Aujourd’hui, Interactive Brokers est l’un des plus grands gestionnaires de fonds spéculatifs au monde. La plateforme est le leader du marché des contrats à terme, avec plus de 65 % du trafic mondial échangé pendant les heures de pointe sur leurs plateformes. Interactive Brokers a également des comptes clients répartis sur plusieurs banques, tout en doublant l’assurance sur ces comptes pour assurer la sécurité des fonds des clients.

L’alternative parfaite à Interactive Brokers

Bien qu’interactive brokers soit un très bon broker, nous vous conseillons plus d’investir avec la plateforme Capital.com, qui est bien plus sûr et propose plus de produits !

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Quels sont les avantages et inconvénients de Interactive Brokers ?

Avantages 👍Inconvénients 👎
Large gamme d’actifs financiers disponible
Produits dérivés
Gestion optimisée du portefeuille
Pas de dépôt minimum
Passage d’ordre simple et rapide
Parcours pédagogique
Sérieux et expérience du broker
Procédure d’ouverture de compte
Frais d’inactivité
Une seule méthode de dépôt de fonds

Les fonctionnalités inédites de Interactive Brokers

Interactive Brokers se démarque de ses concurrents grâce à une grande variété de marchés et d’instruments financiers disponibles. Il s’agit d’un énorme avantage pour la plateforme. Outre le trading d’actions, d’obligations et de plus de 100 paires de devises, des CFD (actions, indices, forex, matières premières, etc) et des options sont également proposés par ce courtier.

Le courtier dispose d’une plateforme interactive, ainsi que d’autres outils pour surveiller votre activité en temps réel. Il existe des outils d’automatisation qui peuvent être configurés pour placer vos ordres, et la plateforme elle-même est très complète.

Trader Workstation est une autre option pour négocier avec Interactive Brokers, en plus de leur interface Web. Nous avons personnellement vérifié qu’Interactive Brokers ait développé sa propre application mobile et que vous pouvez l’utiliser où que vous soyez.

Avis Interactive Brokers : test des différentes fonctionnalités

En tant qu’acteur historique et référence mondiale de l’investissement boursier et sur les marchés du trading, Interactive Brokers fait partie des brokers que nous recommandons. Toutefois, vous devez disposer d’au moins quelques milliers d’euros à investir sur les marchés financiers et avoir quelques connaissances financières pour qu’Interactive Brokers réponde au mieux à vos besoins.

Dépôt minimum50$ (50 euros environ)
ErgonomieTemps d’adaptation nécessaire
FraisFaibles
Méthode de dépôtVirement bancaire
Méthode de retraitVirement bancaire
ApplicationOui (Android et IOS)
AccessibilitéTraders intermédiaires et avancés

Application Smartphone Interactive Brokers


Interactive Brokers a développé sa propre application mobile qui est disponible gratuitement pour tous les clients sur Android et IOS. L’application fournit des raccourcis vers de nombreuses fonctions du courtier.

Utilisez les filtres de l’application pour trouver des valeurs intéressantes

L’application contient tous les outils de commande, ainsi que des graphiques avec des indicateurs techniques et d’autres outils de recherche. Différents filtres sont disponibles depuis l’application pour vous permettre de trouver des valeurs intéressantes.

Une application ergonomique

Ergonomique et facile d’utilisation, l’application d’Interactive Brokers permet de gérer votre compte et de passer des ordres simplement durant vos déplacements ou lorsque vous êtes en voyage.

L’application est disponible dans de nombreuses langues

Disponible dans une centaine de langues, l’application a été téléchargée plus d’un million de fois et a obtenu une note moyenne d’environ 3 étoiles, ce qui est très correct pour une application de trading.

Est-ce que le service client Interactive Brokers est de qualité ?

Interactive Brokers propose de nombreuses façons d’obtenir une assistance client en fonction de la manière dont vous souhaitez y parvenir : téléphone, e-mail, chat en direct, Facebook, Twitter, LinkedIn, etc.

Le service client accompagne les clients particuliers, les clients institutionnels et même ceux qui ne sont pas du tout clients. Vous pouvez trouver de nombreuses informations sur les services et les offres du courtier en ligne dans la section FAQ de leur site Web.

Le service client est disponible dans différentes langues, il n’y a donc aucune difficulté à faire passer votre message. Certains clients se sont plaints du service client en ligne, mais pour nous, le chat en direct a été rapide et nous avons pu parler à un représentant du service client en deux minutes. Nous avons également reçu une réponse à nos emails dans les 24 heures.

Pour faire remonter vos problématiques, le service client s’articule autour de trois services :

  • la communauté : un forum ainsi qu’une FAQ sont mis en place pour que les clients puissent avoir une réponse rapide à leur problème.
  • les moyens de contact permettent d’obtenir directement des renseignements et conseils auprès d’un représentant via les différents supports de communication.
  • Interactive Brokers permet à ses clients de faire remonter des remarques, des problèmes ou des propositions d’amélioration via des questionnaires, votes ou signalement.

Plateformes de trading disponible sur Interactive Brokers

Il existe quatre plates-formes différentes que les clients peuvent utiliser pour accéder aux fonctions de trading d’Interactive Brokers.

Trader Workstation

Trader Workstation est une excellente plateforme de trading professionnelle. Elle est idéale pour effectuer des recherches approfondies et développer des stratégies de trading.

Trader Workstation propose des options standard, telles que la surveillance du marché en temps réel, des alertes de prix, des onglets personnalisables sur le tableau de bord et une liste de favoris. Il existe un large éventail de fonctionnalités dans TWS, de la simple création et soumission de commandes, jusqu’à la comparaison des performances de différentes stratégies.

Le package Volatility Lab propose de nombreux outils de mesure de la volatilité, et les analystes techniques peuvent utiliser des outils avancés de création de graphiques et de dessins dans le logiciel TWS. Les day traders vont adorer la fonction Chart Trader, qui leur permet de placer leur trade directement sur le graphique.

L’application IBKR mobile

Comme nous l’avons vu précédemment dans l’article, le courtier a sa propre application mobile pour tous ses clients. L’application contient de nombreux raccourcis vers des fonctionnalités importantes d’Interactive Brokers, telles que des options de cartographie avec des indicateurs techniques, ainsi que d’autres outils de recherche. Les différents filtres disponibles peuvent être utilisés via l’application, vous permettant de trouver des valeurs intéressantes.

Le portail client

Auparavant, Interactive Brokers se concentrait davantage sur les traders professionnels. Cependant, ils ont maintenant créé un portail client très facile à utiliser, qui permet aux investisseurs débutants de négocier facilement. L’intégralité du portail est en ligne, et il n’est pas nécessaire de télécharger le logiciel ou de le configurer de manière compliquée.

L’API IBKR

L’API IBKR permet une connexion à une application tierce. C’est un autre grand avantage de l’interface proposée par la plateforme. L’API IBKR offre à MetaTrader une compatibilité mobile pour les clients français qui négocient habituellement avec elle, mais cette fonctionnalité est réservée aux titulaires de compte professionnels (personnes qui négocient depuis au moins un an).

Les clients ProRealTime peuvent utiliser cette interface plus conviviale que les interfaces par défaut proposées par Interactive Brokers, quel que soit leur statut de client professionnel ou non professionnel.

En définitive, Interactive Brokers dispose de différentes plateformes de trading : une plateforme professionnelle pour les traders plus expérimentés (TWS), et une intermédiaire pour les investisseurs débutants (Client Portal ou WebTrader).

Chacun des outils de ces plates-formes est riche en fonctionnalités et nécessite une utilisation approfondie pour en maîtriser tous les aspects. Il existe également un compte “PaperTrader” qui peut être utilisé pour simuler le trading avec 1 000 000 de dollars virtuels dans les conditions du marché pour parfaire votre apprentissage.

Outils de trading Interactive Brokers

Auparavant, Interactive Brokers se concentrait davantage sur les traders professionnels. Cependant, ils ont maintenant créé un portail client très facile à utiliser, qui permet aux investisseurs débutants de négocier facilement.

Toute la plate-forme est disponible en ligne, et il n’est pas nécessaire de télécharger le logiciel ou de compliquer la configuration informatique. Le portail client dispose d’une barre de recherche qui permet de trouver facilement l’action souhaitée, sans avoir à parcourir plusieurs onglets. Tapez simplement le nom de l’entreprise et les suggestions apparaîtront.

Le marché et les ordres en attente sont deux principaux types d’ordres qui peuvent être trouvés sur le portail client. Interactive Brokers propose de nombreuses options de personnalisation de l’interface, selon vos préférences. Vous pouvez configurer des alertes lorsque les prix augmentent, que le temps passe, que des dates arrivent à échéance, que la disponibilité des marges change ou que le volume des transactions augmente.

La plateforme est également idéale pour analyser votre activité de trading et produire des rapports détaillés. Sur les versions Web et mobile, le niveau de personnalisation n’est pas aussi élevé que la version de bureau. Les utilisateurs peuvent ajouter leurs fils d’actualités personnels, modifier la taille des graphiques, diffuser le programme sur deux écrans, etc.

Est-ce que Interactive Brokers propose des formations ?


Interactive Brokers et son offre de formation sont excellents, l’offre de formation disponible est très complète. Ce service n’est pas spécifiquement destiné aux nouveaux clients, mais il est néanmoins excellent.

Interactive Brokers propose une section de formation approfondie pour ses clients. Le campus IBKR est utilisé pour enseigner aux traders le marché financier et les outils de la plateforme. De nombreux clients du courtier ont émis des commentaires positifs sur la formation.

IBKR propose des analyses et des rapports Trader Insight réalisés par des professionnels du marché, ainsi que des webinaires qui permettent aux participants d’écouter, de visualiser et d’en savoir plus sur les sujets qui font le marché. Les commerçants peuvent choisir des webinaires préenregistrés ou participer à des webinaires en direct.

Le seul inconvénient du contenu éducatif proposé par le courtier est qu’il s’agit d’un contenu payant. Des abonnements mensuels sont requis pour un accès premium.

Toutefois, la qualité de ces aides à la décision compense largement les coûts liés à leur production.

Pour débuter sur la plateforme, en quelques clics, vous pouvez télécharger le compte démo (Paper Trading) du courtier. La version de démonstration de la plateforme Interactive Brokers Trading est disponible pour vous permettre de découvrir ses fonctions. Vous pouvez même investir jusqu’à 1 000 000 USD dans des fonds virtuels pour profiter de conditions d’investissement proches de la vie réelle.

Sécurité de votre compte

IBKR propose de nombreuses façons de sécuriser votre compte, notamment la reconnaissance d’empreintes digitales ou faciales, la vérification du code PIN, etc. La sécurité est extrêmement importante chez Interactive Brokers.

Pour ne pas compromettre ses clients, Interactive Brokers emploie une politique de confidentialité et d’utilisation des cookies très strictes. Les informations personnelles de ses clients sont confidentielles.

Interactive Brokers met l’accent sur la sécurité de ses clients selon plusieurs aspects mis en évidence. Premièrement, le courtier offre une sécurité financière à ses clients en fournissant des rapports annuels remontant à 2003 dans leurs états financiers publics.

De plus, la société insiste sur sa grande majorité d’actionnaires, sur l’absence de dette et sur le fait qu’en 2020, ils ont réalisé un bénéfice de 1,3 milliard de dollars avant impôts. Leur capital était de 9 milliards de dollars.

Interactive Brokers offre une sécurité supplémentaire pour les fonds des clients en plus de la séparation traditionnelle des comptes sur le marché financier. Certains clients sont éligibles à ce système d’indemnisation pour protéger leur argent en cas de faillite du courtier. Les fonds du courtier sont détenus dans des comptes séparés dans plusieurs banques, tandis que les fonds des clients sont détenus dans leurs propres comptes séparés.

Régulation Interactive Brokers

La fiabilité et la compétence du courtier sont prouvées par les réglementations d’Interactive Brokers auprès de plusieurs autorités mondiales.

Interactive Brokers Group est une société mondiale, exploitant 9 filiales distinctes en Australie, au Japon, au Canada, en Inde, à Hong Kong, à Singapour, au Royaume-Uni, au Luxembourg et aux États-Unis. Chaque filiale est autorisée à opérer par son régulateur local.

Au Canada c’est l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM). Aux États-Unis, IBKR est régulé par FINRA, au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA). Ce ne sont là que quelques-uns des organismes de réglementation qui supervisent le secteur financier.

Seules la Corée du Nord et la Somalie par exemple ont un environnement politique instable qui empêche les services de l’IB. Parmi les courtiers en ligne opérant aux États-Unis, Interactive Brokers possède l’un des environnements réglementaires les plus stricts.

Comment s’inscrire sur Interactive Brokers ?

La création d’un compte se fait entièrement en ligne. Cependant, le processus est compliqué et peut nécessiter la soumission de plusieurs documents selon votre situation financière (ce qui rassure concernant la sécurité).

Etape 1 : créer votre compte

La première étape consiste à choisir le type de compte que vous souhaitez utiliser, ensuite il faudra remplir le formulaire d’identité et renseigner votre situation personnelle.

Étape 2 : configurer votre compte

Au moment de la configuration de votre compte, il s’agit de renseigner les produits que vous voulez trader. Il faut indiquer votre expérience et vos connaissances en termes de trading, préciser vos objectifs et bien d’autres informations.

Étape 3 : effectuer votre premier dépôt

Après avoir renseigné et confirmer votre identité, vous avez configuré votre compte. Lorsque toutes ces étapes sont validées et que vous avez signé votre contrat avec la plateforme, vous pourrez effectuer votre premier dépôt via virement bancaire.

Quels sont les produits proposés par Interactive Brokers ?

Interactive Brokers propose une large gamme d’instruments financiers, des paires de devises aux actions, en passant par les ETF, les contrats à terme, les CFD et les options ainsi que les cryptomonnaies. Tout cela grâce à son accès à plus de 130 échanges à travers le monde.

Trader les cryptomonnaies

Sur Interactive brokers il est possible de trader certaines crypto-monnaies. Les cryptomonnaies disponibles sur la plateforme sont le Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum et le Litecoin.

Alors que d’autres brokers facturent souvent des frais allant jusqu’à 2 % ou plus, ajoutant des spreads ou des majorations supplémentaires au prix des pièces, grâce à la plateforme Paxos, Interactive Brokers facture des frais très minimes pour la négociation des crypto monnaies entre 0,12 % et 0,18 % de la valeur de la transaction, avec un minimum de 1,75 $ par commande (mais ne peut pas dépasser 1 % de la valeur commerciale des pièces).

Devises

Le courtier favorise l’accès direct aux transactions en devises et une politique tarifaire transparente. Avec 23 devises, les investisseurs pourront bénéficier d’un flux de cotation de 17 traders du Forex.

Actions, ETF, Obligations, …

Le courtier fournit un accès en temps réel et continu aux données de 135 marchés dans 33 pays. Interactive Brokers propose aux traders tous les produits dérivés tels que le Nasdaq, le SP 500 ETF, le SP 500 CFD ou encore le Dow Jones.

IB permet également le trading d’options, de contrat à termes, d’obligations, de hedge funds, … En fait, la variété des produits proposés par le broker est l’un des facteurs qui rend les évaluations interactives du courtier très satisfaisantes.

Frais Interactive Brokers

Frais d’ouverture de compte0€
Frais de retrait1 retrait gratuit par mois, puis 8€ par retrait
Frais de dépôt0€
Frais d’inactivité1 USD/mois si solde inférieur à 1000 USD (ou équivalent)
Dépôt minimum10 000 USD (selon le type de comtpe)

Pour qui a été créé Interactive Brokers ?

A l’origine, Interactive Brokers a été créé pour les traders professionnels. Cependant depuis quelques années, le broker a élargi son offre aux traders débutants en proposant des comptes adaptés, des frais attractifs, un compte de démo et des outils de trading simplifié.

De plus, la plateforme accompagne les traders débutants grâce à son offre de formation. Professionnels et débutants pourront profiter de webinars en direct et d’analyse de marché en temps réel par les spécialistes de la plateforme.

Quels sont les modes de paiement d’Interactive Brokers ?

Selon les pays, les moyens de paiements acceptés par la plateforme varient. En France, pour les dépôts, les seuls moyens de paiement acceptés sont les virements bancaires et les chèques.

Retirer ses gains sur Interactive Brokers ?

De la même manière que pour les modes de paiements, il n’existe pas 36 solutions pour retirer ses gains sur Interactive Brokers. Il n’est possible de retirer ses gains que par virement bancaire ou par chèque selon votre localisation.

Pour la zone euro, le premier retrait du mois est gratuit, les autres retraits par virement bancaire sont facturés 8€ par retrait.

Interactive Brokers avis : est-il vraiment intéressant d’investir avec Interactive Brokers ?

Notre avis sur Interactive Brokers est qu’il s’agit d’une plateforme extrêmement fiable et sécurisée. Avec Interactive Brokers, vous pouvez négocier sur le marché boursier mondial avec de nombreuses options pour votre portefeuille d’investissement. Vous pouvez diversifier parmi de nombreuses stratégies, telles que les devises, les styles de gestion, les classes d’actifs, les régions et les secteurs d’actions.

Grâce aux différents outils et avec une technologie incroyablement avancée, combinant des dizaines de fonctionnalités utiles à la fois pour les professionnels et débutants. Après quelques temps d’adaptation, leur interface de trading est très facile à utiliser et permet un contrôle détaillé du portefeuille et des opérations que vous soyez traders ou investisseurs.

FAQ : Questions fréquemment posées sur la plateforme Interactive Brokers

Comment déposer de l’argent sur Interactive Brokers ?

Il est possible de déposer de l’argent sur Interactive Brokers via un virement bancaire ou par chèque.

Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers ?

Pour ouvrir un compte chez IBKR il faut fournir les documents ainsi que les informations nécessaires.

Peut-on trader les cryptos sur Interactive Brokers ?

Oui, il est possible de trader le Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum et Litecoin.

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